一、农行强化内控机制的现实途径（论文文献综述）
于海鹏[1]（2021）在《河北农村合作金融研究（1996～2015）》文中研究说明古人云:民以食为天。过去、现在、将来均如此。农业自古以来就是国民经济的基础。我国作为农业大国,至今农村经济依然比较落后和三农问题仍然很严峻。资金缺乏是困扰新农村建设的最大难题,就目前中国的体制和小农经济形态来说,合作经济才是中国农业实现现代化的成功之路。发展好合作经济根源在于发展农村合作金融,中国农村拥有合作金融存在和发展的土壤。习近平总书记指出:“金融是现代经济的血液”。习近平总书记在2013年的中央农村工作会议上指出:“农村金融仍然是个老大难问题,解决这个问题关键是要在体制机制顶层设计上下功夫,鼓励开展农民合作金融试点,建立适合农业农村特点的金融体系”。农村合作金融道路现在已经成为世界很多国家普遍存在且发展很成功的选择。河北是中国农村合作金融的发祥地,建国以来河北地区乃至全中国一直为农村合作金融事业而探索,目的就是解决三农问题。但是,河北乃至全中国农村合作金融事业发展一直很缓慢,农村合作金融背离合作制发展方向,指导思想存在偏差,名不副实,河北省农村信用合作社和新型农村合作金融都出现了异化,这并不能证明我国不需要合作金融和没有合作金融发展的条件,而是各种其他因素限制了其发展。河北省是农业大省,河北省三农问题关乎精准扶贫和全面建成小康社会的大局。农村合作金融问题已经成为河北乃至全中国解决三农问题的重点、难点、热点,发展农村合作金融势在必行。直到1996年,河北省农村信用合作社与农业银行脱钩,河北省农村信用合作社走向独立发展道路,也标志着河北农村合作金融进入了独立发展的新阶段。农村合作基金会曾作为农村信用合作社的重要补充、填补了农村金融空白。河北省农村信用合作社不断进行改革深化,从名称中删除了“合作”二字,新型农村合作金融兴起。到2015年,河北省农村信用合作社初步完成了股份制改革,河北省农村信用合作社逐步走向商业化和股份制,成为向农村商业银行和股份制联社方向发展的走向异化的农村合作金融组织。农村金融体系中,商业性金融成为主体,政策性金融发展不足,合作性金融逐步消失。农村资金互助社等新型农村合作金融组织兴起,非正规农村合作金融组织大量存在,形成了以河北省农村信用合作社为主,多样化农村合作金融组织共同发展的局面。首先对农村合作金融进行了概念的界定,把河北农村合作金融分为独立发展、探索发展和快速发展三个历史阶段,探讨了河北农村合作金融发展历程,进行了正面和负面分析,分析了存在问题及原因和发展特点等问题。
刘玮[2]（2020）在《双转形势下农行G市支行操作风险管理研究》文中提出随着现代信息技术的飞速发展以及我国经济结构的优化调整,金融机构之间的竞争越来越激烈。传统渠道、平台、系统不再能满足客户的需求。商业银行相继转型,提出新的金融理念,推出新的金融工具。在银行转型如火如荼开展的同时,新的操作风险点不断涌现,新的操作风险案件也随之发生。这不仅造成客户资金损失,而且给金融机构造成严重的经济损失及不可估量的声誉风险,甚至影响到整个社会的正常金融秩序。因此,深入研究商业银行操作风险,提高商业银行的风险管理水平,对增强商业银行市场竞争力,树立良好的品牌形象以及持续稳健的经营具有重要意义。首先,本文从“双转”形势下中国农业银行G市支行操作风险管理入手,以内部控制理论、委托代理理论和全面风险管理理论为理论基础,阐释商业银行操作风险相关概念、特征与分类等基本理论。其次,运用文献研究、调查研究和案例分析的研究方法,结合笔者在中国农业银行G市支行多年的工作经验以及该支行的管理现状,通过对调查问卷及内外部检查结果分析,揭示农行G市支行双转形势下的面临的操作风险问题,以案例分析为手段,从近年来农行出现的典型操作风险案例出发,从内控管理、业务流程、人员管理、技术层面以及外部因素等方面对其多视角的深度探源,剖析问题产生的各种成因。再次,根据操作风险产生的原因,多视角为农业银行G市支行在“双转”期间的业务运营提供合理可行的操作风险管理应对措施,从而减少操作风险导致的危害。最后,辅助相应的保障措施,改善农行G市支行的运营操作风险管理机制,提高农行G市支行的操作风险控制能力与核心竞争力,从而实现安全管理、稳健运营与可持续发展。同时助力推动各家商业银行更好的转型发展,为经营管理者提供抉择参考与理论指导。
张磊[3]（2020）在《中国农业银行BD分行农户小额贷款风险管理研究》文中指出农户小额贷款业务对于支持农村经济发展具有不可忽视的重要作用,小额贷款的资金支持,能够有效地消除农村贫困和缩小城乡之间的差距。农户小额贷款这种金融策略,被许多国家采用,并得到世界各国尤其是发展中国家的一致认可。我国在20世纪90年代开始,引入农户小额贷款的有关概念及思路,虽然我国农户小额贷款起步较晚,但经过近三十年的努力发展与摸索,农户小额贷款业务取得了较好的成绩。农户小额贷款成为了我国农村经济发展的主力军,有效的解决了我国广大农村贫困地区农民融资难的问题。当然,农户小额贷款是一项新兴的金融业务,随着时间的推进和金融工作者的努力,也积累了一定的经验和教训。任何信贷业务都存在着风险,农户小额贷款也是一样,这些风险直接影响着银行信贷机构的收益及发展,影响“三农”问题有效的解决,影响着农村经济的可持续发展。农业银行作为我国四大国有银行之一,更担负着艰巨的任务,而解决业务发展中面临农户贷款的信用、市场、操作等风险障碍,这就要求银行不断更新风险管理理念和提升贷款风险管控水平,积极找出适合农户小额贷款切实可行的风险管理对策和与时俱进的有效措施。本文针对农户小额贷款在风险管理中存在的问题,以农行BD分行农户小额贷款风险管理为案例进行了研究。通过分析农行BD分行农户小额贷款风险管理现状,发现存在的一些不足之处,从信用风险管理、操作风险管理、区域风险管理和市场风险管理等四个方面,客观阐述农行BD分行农户小额贷款业务风险管理存在的问题,并客观分析了问题的成因。最后,结合农行BD分行农户小额贷款的特点,从风险管理基本思路、风险管理对策建议等两个方面提出了农行BD分行农户小额贷款风险管理问题的解决办法。
邹睿[4]（2020）在《农业银行D分行内部控制问题研究》文中认为金融危机后,全球金融业开始进行全面的改革,国际国内监管进一步收紧,中国银保监会、人民银行等监管机构加紧制定了一系列监管规定,开始了前所未有的严监管时代,银行业竞争也更加激烈。面临着严峻的挑战,加强内部控制,严格执行监管规章,依法合规经营是近几年银行业的主题。但是银行业金融机构仍然无法有效控制违规违法行为,案件和风险事件屡屡发生,每年都有数家银行及其分支机构被监管机构处以巨额罚款。因此,一个健全的内部控制制度是银行平稳健康发展的必要条件,也是应对监管风险的最佳手段。在上述背景下,本文选取了农业银行D分行为研究对象,运用实地调查、问卷调查等研究方法对其内部控制状况进行调查研究,并提出相应的改进建议。首先,本文对内部控制概念、COSO的两个框架、巴塞尔体系以及国内外其他内部控制的有关标准进行了全面的列举对比分析,充分了解相关理论,明确内部控制的本质,确定了本文研究分析所用的理论基础—COSO框架,以此为基础,开展全文的分析。其次,通过深入D分行实地调查,从D分行的整体状况、内部控制体系建立和运行情况等方面对其现状进行分析,探讨内部控制执行的效果和存在的不足,并以COSO五要素为标准,设计调查问卷,对D分行员工开展进一步的问卷调查、实地访谈交流,结合实地调查和资料调阅情况对D分行的内部控制状况展开分析论证,发现存在的问题、剖析其具体表现并探索原因。再次,从五要素角度出发,针对存在的问题和原因,提出D分行要从提高管理者和员工的职业素质,弘扬合规的企业文化等方面改善环境,从强化风险的预警和识别、前移风险关口等方面健全风险防控机制,从提高信息传递效率等角度强化信息沟通,从优化人才选拔任用机制等角度推进控制活动落实,从提高监督检查效果等角度完善监督机制。希望本文的研究能够为D分行提高内部控制水平提供帮助,也为同业的内控研究提供一定思路。
李靖雅[5]（2019）在《开放前沿背景下建行临沧市分行发展战略研究》文中研究表明随着我国经济的高速增长,商业银行不断增加以及金融市场化的到来,第三方支付、互联网金融企业的涉足对传统金融产生了剧烈的冲击。习近平总书记在民营企业座谈会提出金融服务实体经济的问题,强调要大力支持民营企业发展壮大,解决民营企业融资难融资贵问题。阮成发省长提出云南省要打造好“绿色能源”“绿色食品”“健康生活目的地”这“三张牌”。“一带一路”倡议、中国（云南）自由贸易试验区设立、临沧边境经济合作区设立以及临沧市建设国家可持续发展议程创新示范区,使临沧市成为开放前沿。建行临沧市分行全面贯彻建行云南省分行“坚持转型发展主线”的三线原则要求,始终坚持以市场表现、价值创造、收入提升为核心的发展目标,坚持以客户为中心,坚持以网点一线为中心,坚持以员工发展为中心,全面实施“基础立行、业绩兴行、管理治行、内控保行、文化铸行”五大战略。建行临沧市分行目前在客户基础、柜面基础、信贷基础、渠道基础、内控合规方面还存在不足,在开放前沿的背景下,建行临沧市分行需要制定新的发展战略。本文运用文献研究法、统计分析法和战略分析法等研究方法,研究了在开放前沿背景下,建行临沧市分行面临的外部宏观、行业环境因素,分析了临沧市政治、经济、社会、技术等方面的宏观因素,对现有竞争者竞争情况、购买者讨价还价能力、供应商讨价还价能力、潜在进入者和替代者进行分析,分析了其内部资源、能力现状,对总体经营目标完成情况、人民币跨境结算情况、存款情况、贷款情况、私人银行业务情况、其他内部建设情况和现有战略进行分析,通过分析研究,提出了建行临沧分行的战略规划。本文以企业发展战略和市场竞争理论为指引,提出了建行临沧市分行的混合型战略总体发展战略、集中化+差异化竞争策略,人民币跨境结算策略、存款策略、贷款策略、私人银行策略的职能策略和组织保障、人力资源保障、内部控制保障、企业文化保障、信息技术保障、市场保障的保障措施。
沈立[6]（2019）在《农行K分行“网捷贷”业务信用风险管理优化研究》文中进行了进一步梳理随着互联网和大数据技术的高速发展,互联网金融也快速崛起,网贷业务不断蚕食着传统银行贷款的市场份额,面对激烈的市场竞争,农业银行推出了线上信用贷款品种“网捷贷”来进行应对。然而伴随着该业务的发展,其在风险管理方面的缺陷也逐渐暴露出来,并影响到了业务持续健康的发展。目前“网捷贷”业务的风险管理主要沿用了原来传统个贷品种的管理流程,在对“网捷贷”业务进行风险管理的过程中缺乏效率且效果不明显,没有形成与之相匹配的风险预警体系和风险控制手段,不能提前预测到风险事件的发生并进行防范,当风险事件发生时,也不能快速的做出有效的风险措施。落后的风险管理模式导致农业银行在发展“网捷贷”的过程中受到一定的束缚。随着互联网和大数据技术在金融领域的广泛应用,各大互联网金融平台和金融机构纷纷将新技术运用到风险管理中去,农业银行在对产品进行创新的同时,也要顺应时代的进步将新技术应用到其风险管理体系中,不断优化风险管理模式,提升风险管理水平,在市场的强力冲击下保持竞争力。本文以农业银行“网捷贷”业务作为研究的对象,以完善“网捷贷”业务风险管理体系为目标,首先研究了国内外风险管理的相关理论,列举了国内外一些先进的风险管理经验,同时也对互联网金融以及大数据应用技术进行了介绍。然后本文选择受到互联网金融冲击较大的农业银行K分行作为具体研究对象,详细阐述了K分行的基本情况及现状,介绍了“网捷贷”业务的特点、发展现状、风险管理情况等,对其风险管理中存在的问题和原因做了研究分析。最后,针对研究中发现“网捷贷”业务所存在的问题,结合风险管理、互联网金融和大数据应用的相关理论,提出进行完善的相应措施。本文对农业银行K分行“网捷贷”业务风险管理的研究,主要是为以“网捷贷”业务为对象建立健全的风险管理体系,实现风险管理水平的提升,使得“网捷贷”业务具有更强竞争力。同时,本文的研究也就如何在互联网和大数据应用技术的推动下优化风险管理体系为其他金融同业提供了借鉴。
尚方剑[7]（2019）在《我国商业银行信贷业务风险内部审计研究 ——以中国农业银行为例》文中指出近年来,商业银行因自身风险管理不善而倒闭甚至影响整个金融市场的事件频繁发生。我国银行信贷问题较为严重,每年的审计署公告及银保监会的公告中频频出现商业银行信贷违规事件。目前各家商业银行都建立了内部审计体系,然而银行的信贷风险水平仍居高不下。我国商业银行的不良贷款率和不良贷款额自2012年来逐步攀升并一度逼近2%的风险警戒线。本文的案例对象——中国农业银行的信贷风险在国有五大行里最为严重,同时农行内部审计发展的较晚且尚不成熟,内部审计的问题将影响农行信贷业务的发展。本文的研究问题有:（1）农行的信贷业务存在的问题是什么?（2）内部审计是否存在漏洞,其内部审计的何种问题导致信贷业务风险?（3）如何针对信贷风险在内部审计中进行改善?已有文献大多着眼于商业银行的信贷业务风险管理和商业银行整体情况的内部审计,鲜有研究结合银行的自身情况,从信贷业务风险数据和银行信贷业务环节出发,研究其内部审计缺陷以及如何优化内部审计。随着我国经济政策的改变及外界宏观经济的调整,对商业银行这个特殊的金融行业而言,原先银行所采用的内部审计模式和方法已不能完全满足经济形势和业务现状的需求,需进一步探索内部审计参与信贷业务风险管理的新模式。本文以商业银行的信贷风险为出发点,首先收集归纳内部审计与风险管理的有关理论,参考前人对农行的研究,分析内部审计与信贷风险和风险管理之间的关系;其次以农行为案例,分析农行信贷业务的隐患、结合农行内外部影响因素,指出内部审计参与农行信贷业务管理的缺陷;最后针对存在的缺陷,为农行内部审计提供具体建议并设计农行信贷环节的内部审计程序,为我国其他商业银行内部审计及内部审计参与信贷风险管理提供借鉴,促进我国商业银行的健康发展。本文研究发现:（1）虽然农行拥有自身的风险管理体系,并接受各金融监管机构的外部监督,但农行的信贷风险仍然很大,需要内部审计帮助控制信贷风险;（2）即使农行的内部审计涵盖了信贷业务,但是不能达到降低不良贷款的目的,通过联系农行信贷业务和内外部影响因素发现其内部审计存在问题;（3）通过完善商业银行的内部审计可以降低商业银行的信贷风险,提高风险管理水平。本文的特点及应用意义在于结合内部审计和风险管理的理论,对我国商业银行整体的信贷业务及内部审计情况进行统计分析后,再对农行的单个案例的信贷内部审计进行钻研,使案例具有说服力。以农行内部审计问题做突破口,对我国商业银行的信贷业务内部审计具有参考价值,通过提供建议以降低信贷风险。
于洁[8]（2019）在《苏州农行综合消费分期业务风险控制研究》文中认为近年来,随着经济增长速度放缓,国家开始大力促进内需,刺激消费,消费经济成为国家经济的重要推动力量。同时,信息时代的到来,解放了消费者的消费观念。消费分期业务能够帮助人们提升购买力,提高生活质量,消费分期业务也因此成为商业银行新的利润增长点。但同时也为商业银行带来了新的风险点,对风险管控提出了新的挑战。苏州农行近几年大力推广综合消费分期业务,取得了不俗的业绩,却也不可避免的产生了许多诸如虚假申请、分期资金套现、违约逾期甚至损失等风险问题,极大地阻碍了综合消费分期业务的进一步发展。由于消费分期业务无抵押、纯信用放款,审批放款时间短,贷后管理困难,面向客户群体大多为中低收入人群等特点,商业银行的传统风险控制体制无法有效防范消费分期业务产生的各类风险。为了实现综合消费分期业务的持续健康发展,建立科学有效的风险管理体系是当前苏州农行的重要任务。本文首先整理归纳了商业银行消费分期业务风险控制的相关理论以及国内外学术界对于商业银行信用卡分期业务及其风险控制研究的相关文献,然后对苏州农行的综合消费分期业务的风险控制现状进行分析,深入剖析其形成的原因,最后在此基础上,提出苏州农行综合消费分期业务风险控制的对策方案,并提出制度、组织、人员、考核和企业文化等方面措施保障风险控制方案的实施和效果。本文所作的研究,既是对当前综合消费分期业务风险控制现状的整理和归纳,又提出了风险控制的优化方案和执行策略。希望本文能为苏州农行及金融同业的分期业务风险控制工作提供一定的参考和借鉴作用。
王晓慧[9]（2019）在《中国农业银行H县支行普惠金融小微企业信贷风险管理研究》文中指出近年来,国家政策的高度重视为商业银行开展普惠金融业务及扶持小微企业创造了良好环境。随着普惠金融理念的不断深入,小微企业管理制度不规范、抗风险能力弱的共性问题逐渐凸显,小微企业信贷风险不断暴露。H县支行作为农业银行县域支行,在普惠金融客户资源上具备天然的区位优势,但长期以来该行普惠型小微企业经济资本及不良贷款减值拨备挤占利润,小微企业贷款利率上浮空间及中间业务收入又受到限制,进一步推高了信贷成本,增加了企业逆向选择,导致H县支行小微企业信贷投放弱、风险管控难。2018年,随着银保监会及人民银行对商业银行普惠金融考核趋严,加大了银行以收益覆盖风险的难度。因此,如何提升小微企业信贷风险管控水平,促进商业银行更好的服务小微企业发展显得尤为重要。本文结合最新的政策背景,基于县域支行的视角,通过文献分析法、问卷调查及典型案例分析,从内控制度操作风险管理及行业信用风险管理入手,对普惠金融小微企业信贷风险管理的外部、内部问题及成因进行探究,提出了商业银行在普惠服务理念、信贷决策机制、内控管理制度方面存在的不足,并从服务创新、制度层面、大数据应用及法律风险防控四个方面提出了优化普惠金融小微企业信贷风险管理的政策建议。
黄娜[10]（2018）在《农行HY分行信贷风险内部控制研究》文中研究说明随着“利率市场化”的大幕逐渐拉开,我国银行业存贷利差不断收窄,盈利空间受到挤压。在当今“金融脱媒”加速、资金成本升高的背景下,商业银行为了保障自身净利润增速,不断扩大信贷规模,此时若无法有效管控信贷风险,信贷资产必将遭受损失,商业银行不但不能实现利润增长目标,还会面临严重危机,甚至给社会稳定带来不良影响。如今利率市场化对信贷风险管理提出了更高的要求,内部控制作为商业银行有效管理手段日益受到学术界愈加广泛的关注。农业银行上市后秉持差异化经营方针,在大力支持与推动区域经济发展的同时,致力于提高银行整体的信贷风险管理水平,尤其重视基层分支行的信贷经营与管理。基于农业银行经营方针转变及利率市场化改革的双重背景,对基层分行信贷风险内部控制状况展开全面探索,努力完善内部控制体系,让信贷风险得到有效管理,以保障商业银行运营的稳定、高效,具有重要的现实意义。农行HY分行作为湖南省下辖二级分行,在HY市同业中具有重要的地位。近几年该地区经济持续增长,农行HY分行信贷业务得到了迅速扩张,所以研究该行的信贷风险内部控制制度并通过完善内部控制降低信贷风险在实践中具有重要意义。本文基于商业银行内部控制五要素梳理农业银行信贷风险内部控制制度,以此作为理论基础,以层次分析法（AHP）为主要研究手段深入剖析农行信贷风险内部控制中出现的问题,并有针对性地提出了建议与对策。本文首先对课题的国内外研究现状、研究内容、研究方法、研究目的进行简述,然后介绍信贷风险内部控制的理论基础,在此基础上运用层次分析法分析研究农行HY分行信贷风险内部控制现状,指出该行信贷风险内部控制主要存在缺乏理想的信贷内部控制环境、风险识别与评估机制不健全、内部控制措施不完善等问题。最后,根据上述问题提出了完善HY农行信贷风险内部控制的优化建议,包括:加强信贷风险内部控制环境建设、健全信贷风险识别与评估机制、强化信贷风险内部控制措施。希望通过本文的讨论进一步提高农行HY分行信贷风险的内部控制质量,为防范信贷潜在风险提供理论和实践操作上的参考。
二、农行强化内控机制的现实途径（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、农行强化内控机制的现实途径（论文提纲范文）
（1）河北农村合作金融研究（1996～2015）（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 绪论 |
| 一 选题意义 |
| (一)选题背景 |
| (二)理论意义 |
| 二 学术史回顾 |
| (一)国外研究现状 |
| (二)国内研究现状 |
| 三 研究方法与创新点 |
| (一)研究方法 |
| (二)创新点 |
| 四 研究对象的基本说明 |
| 第一章 农村合作金融概念的界定 |
| 第一节 合作经济的产生与发展 |
| 一 现代合作思想的发展 |
| 二 现代合作经济的发展 |
| 第二节 合作金融概念的界定 |
| 第三节 现代中国的农村合作金融 |
| 第二章 河北农村合作金融独立发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用合作社 |
| 一 河北省农村信用合作社发展背景 |
| 二 河北省农村信用合作社走向独立发展 |
| 三 河北省农村信用合作社独立发展阶段分析 |
| 第二节 农村合作基金会 |
| 一 农村合作基金会产生背景 |
| 二 农村合作基金会发展历程 |
| 三 农村合作基金会发展分析 |
| 本章小结 |
| 第三章 河北农村合作金融探索发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用合作社全面深化改革 |
| 一 正面分析 |
| 二 发展问题分析 |
| 第二节 新型农村合作金融 |
| 一 新型农村合作金融发展背景 |
| 二 农民专业合作社内部开展的资金互助 |
| 三 其他新型农村合作金融的发展 |
| 本章小结 |
| 第四章 河北农村合作金融快速发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用社改制 |
| 一 河北省农村信用社 |
| 二 河北省农村商业银行 |
| 三 石家庄汇融农村合作银行 |
| 四 河北省农村信用社正面分析 |
| 五 河北省农村信用社发展问题分析 |
| 第二节 新型农村合作金融 |
| 一 新型农村合作金融快速发展 |
| 二 新型农村合作金融整顿规范 |
| 第五章 河北农村合作金融发展分析 |
| 第一节 正面分析 |
| 一 肩负了三农的历史责任和支持三农方面发挥了巨大作用 |
| 二 推动了河北农村金融体制改革 |
| 三 推动了城市化和工业化,为河北省经济发展做出了巨大贡献 |
| 四 促进了农村金融市场的储蓄动员 |
| 五 做出了很大的社会贡献 |
| 第二节 发展问题分析 |
| 一 正规农村合作金融逐渐退出历史舞台 |
| 二 农村合作金融体系畸形发展 |
| 三 新型农村合作金融难以承担三农历史重任 |
| 四 农村合作金融历史问题复杂 |
| 五 农村合作金融供给不足 |
| 第三节 发展特点分析 |
| 一 具有明显的阶段性 |
| 二 政府在其中扮演着关键性角色 |
| 三 河北省农村信用合作社占主要地位 |
| 四 新型农村合作金融发展特点 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（2）双转形势下农行G市支行操作风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 文献评述 |
| 1.4 研究思路与方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究内容 |
| 1.6 创新之处 |
| 第二章 相关理论基础及概述 |
| 2.1 理论基础 |
| 2.1.1 内部控制理论 |
| 2.1.2 委托代理理论 |
| 2.1.3 全面风险管理理论 |
| 2.1.4 商业银行操作风险管理流程 |
| 2.2 操作风险管理相关概述 |
| 2.2.1 商业银行操作风险的定义 |
| 2.2.2 商业银行操作风险的特征 |
| 2.2.3 商业银行操作风险的分类 |
| 第三章 农行G市支行操作风险管理现状及其风险因素分析 |
| 3.1 农行G市支行基本概况 |
| 3.2 农行G市支行操作风险的管理现状 |
| 3.2.1 农行操作风险管理框架 |
| 3.2.2 农行G市支行操作风险管理方法 |
| 3.3 双转形势下农行G市支行操作风险现状 |
| 3.3.1 调查问卷 |
| 3.3.2 2019年度内外部检查 |
| 3.3.3 操作风险典型案例 |
| 3.4 双转形势下农行G市支行操作风险产生的原因 |
| 3.4.1 人员管理 |
| 3.4.2 内控管理 |
| 3.4.3 业务流程 |
| 3.4.4 技术层面 |
| 3.4.5 外部因素 |
| 第四章 农行G市支行转型后操作风险防范的对策建议 |
| 4.1 加强人员管理,强化合规文化建设 |
| 4.1.1 完善员工培训体系,提高员工技能素质 |
| 4.1.2 提高全员风险意识,强化风险防范实际效能 |
| 4.1.3 加强员工行为管理,完善奖惩约束机制 |
| 4.1.4 推进合规文化建设,树立良好风控理念 |
| 4.2 创造良好内控环境,健全风险预警体系 |
| 4.2.1 关注内控组织活动,完善内部防控系统 |
| 4.2.2 加大监督检查力度,完善事件管理机制 |
| 4.3 完善各项规章制度,提高员工执行力度 |
| 4.3.1 及时更新操作规程,完善各项规章制度 |
| 4.3.2 简化业务操作流程,提高员工执行能力 |
| 4.4 提高机控水平,实时更新操作设备 |
| 4.4.1 及时更新系统设备,保障操作风险防控 |
| 4.4.2 加大科技系统建设,发挥技术防控优势 |
| 第五章 改善农行G市支行操作风险管理的保障措施 |
| 5.1 加快数据库建立,优化操作风险管理 |
| 5.2 创建银行业风险信息平台,加强行业信息沟通 |
| 5.3 增加社会关注度,强化社会与监管部门的监督 |
| 5.4 健全法律法规,为操作风险管理保驾护航 |
| 第六章 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 A 问卷调查 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（3）中国农业银行BD分行农户小额贷款风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 本文研究内容及方法 |
| 1.3.1 本文的研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的研究框架 |
| 1.5 本文的主要创新点 |
| 第二章 相关概念及理论基础 |
| 2.1 信贷风险管理的概念 |
| 2.1.1 信贷风险管理的定义 |
| 2.1.2 信贷风险管理的原则 |
| 2.1.3 信贷风险管理的实施进程 |
| 2.1.4 信贷风险管理的必要性 |
| 2.2 农户小额信贷概念及界定 |
| 2.2.1 农户小额信贷的定义 |
| 2.2.2 农户小额信贷的基本要素 |
| 2.2.3 农户小额信贷的特点 |
| 2.3 贷款风险管理理论基础 |
| 2.3.1 农村金融发展理论 |
| 2.3.2 普惠金融理论 |
| 2.3.3 信息不对称理论 |
| 2.3.4 信贷配给理论 |
| 2.4 银行风险管理理论 |
| 2.4.1 信用风险 |
| 2.4.2 操作风险 |
| 2.4.3 区域风险 |
| 2.4.4 市场风险 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 农行BD分行农户小额贷款及风险管理现状 |
| 3.1 农行BD分行概况 |
| 3.2 农行BD分行农户小额贷款发展概述 |
| 3.2.1 BD市农户小额贷款现状 |
| 3.2.2 农行BD分行农户小额信贷发展现状 |
| 3.3 农行BD分行农户小额贷款风险管理概述 |
| 3.3.1 农行BD分行农户小额贷款从业人员情况 |
| 3.3.2 农行BD分行农户小额贷款风险管理现状 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 农行BD分行农户小额贷款风险管理存在问题及成因 |
| 4.1 农行BD分行农户小额贷款风险管理存在的问题 |
| 4.1.1 信用风险管理存在的主要问题 |
| 4.1.2 操作风险管理存在的主要问题 |
| 4.1.3 区域风险管理存在的主要问题 |
| 4.1.4 市场风险管理存在的主要问题 |
| 4.2 农行BD分行农户小额贷款风险成因 |
| 4.2.1 信用风险的成因分析 |
| 4.2.2 操作风险的成因分析 |
| 4.2.3 区域风险的成因分析 |
| 4.2.4 市场风险的成因分析 |
| 4.3 本章小结 |
| 第五章 农行BD分行农户小额贷款风险管理对策 |
| 5.1 聚焦农村地区信用体系建设 |
| 5.1.1 加强农户信用意识的宣贯与引导 |
| 5.1.2 完善农户征信建设 |
| 5.1.3 加强农户信用评估结果的应用 |
| 5.2 突出信贷全过程风险防控 |
| 5.2.1 加强银行职工操作风险教育 |
| 5.2.2 建立与健全内控风险管控机制 |
| 5.2.3 加强信贷操作全过程监控 |
| 5.2.4 加强内控审计 |
| 5.3 强化市场经营理念 |
| 5.3.1 不断完善信贷政策 |
| 5.3.2 创新产品与盈利模式 |
| 5.3.3 优化信贷结构 |
| 5.4 建立市场联动机制 |
| 5.4.1 立足市场因地适宜优化信贷政策 |
| 5.4.2 与当地政府项目和产业集群合作 |
| 5.4.3 加强风险保证体系建设 |
| 5.4.4 提高风险管理水平 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 主要研究工作 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）农业银行D分行内部控制问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究目的与研究意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究述评 |
| 1.3.1 国外研究综述 |
| 1.3.2 国内研究综述 |
| 1.3.3 国内外研究评价 |
| 1.4 研究思路与主要内容 |
| 1.5 研究方法 |
| 第2章 相关理论 |
| 2.1 内部控制概述 |
| 2.1.1 内部控制的含义与分类 |
| 2.1.2 内部控制的理论沿革 |
| 2.2 COSO框架概述 |
| 2.2.1 COSO整体框架的内容 |
| 2.2.2 COSO-ERM框架 |
| 2.3 Basel体系概述 |
| 2.3.1 巴塞尔关于商业银行内部控制的规定 |
| 2.3.2 巴塞尔对银行监管的新发展 |
| 2.4 其他内部控制的有关标准 |
| 2.5 国内内部控制的有关规定 |
| 2.6 本章小结 |
| 第3章 农业银行D分行内部控制现状 |
| 3.1 D分行概况 |
| 3.1.1 D分行基本情况 |
| 3.1.2 D分行2019年业务经营情况 |
| 3.1.3 2019年内外部监督检查发现问题情况 |
| 3.2 D分行内部控制体系建设情况 |
| 3.2.1 内部控制组织架构及工作职责 |
| 3.2.2 内控制度及合规文化体系建设情况 |
| 3.2.3 内控等级及内控评价情况 |
| 3.3 对D分行内部控制现状的调查 |
| 3.3.1 调查问卷设计 |
| 3.3.2 调查问卷实施 |
| 3.3.3 问卷调查结果 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 农业银行D分行内部控制存在的问题及原因分析 |
| 4.1 内部控制环境欠佳 |
| 4.1.1 内控文化效果不佳 |
| 4.1.2 员工对制度了解不深入 |
| 4.1.3 部分领导和员工缺乏合规意识 |
| 4.2 风险识别与评估机制不健全 |
| 4.2.1 风险识别范围有限 |
| 4.2.2 风险评估不精准 |
| 4.2.3 风险预警机制滞后 |
| 4.3 内部控制活动落实乏力 |
| 4.3.1 员工管理不到位 |
| 4.3.2 控制制度执行不严格 |
| 4.4 信息交流与沟通不畅 |
| 4.4.1 信息传递效率较低 |
| 4.4.2 制度文件流转较慢 |
| 4.4.3 部门之间沟通不畅 |
| 4.5 监督与评价效果不好 |
| 4.5.1 审计和监督检查效果欠缺 |
| 4.5.2 内控评价缺陷披露不足 |
| 4.5.3 问题整改不到位 |
| 4.6 本章小结 |
| 第5章 提升D分行内部控制水平的对策 |
| 5.1 构建农业银行良好的控制环境 |
| 5.1.1 提高管理者和员工的职业素质 |
| 5.1.2 弘扬合规的企业文化 |
| 5.1.3 简化整合制度和管理体系 |
| 5.1.4 优化绩效考评机制 |
| 5.2 健全风险评估和防控机制 |
| 5.2.1 强化风险预警和识别 |
| 5.2.2 完善风险评估机制 |
| 5.2.3 前移风险防控关口 |
| 5.3 强化信息的交流与沟通 |
| 5.3.1 提高信息传递效率 |
| 5.3.2 拓展沟通渠道 |
| 5.3.3 加强内部的横向沟通 |
| 5.4 推进控制活动有效落实 |
| 5.4.1 优化人员选拔任用机制 |
| 5.4.2 多渠道巩固控制措施 |
| 5.4.3 提高制度执行力 |
| 5.4.4 强化员工行为管理 |
| 5.5 完善监督机制 |
| 5.5.1 对标监督标准 |
| 5.5.2 提高监督检查效果 |
| 5.5.3 增强内审工作的有效性 |
| 5.5.4 加强对检查结果的分析和整改 |
| 5.6 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 A:D分行内部控制现状调查 |
| 个人简介 |
| 致谢 |
（5）开放前沿背景下建行临沧市分行发展战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景 |
| 第二节 研究目的及意义 |
| 一、研究目的 |
| 二、研究意义 |
| 第三节 研究内容与技术路线 |
| 一、研究内容 |
| 二、技术路线 |
| 第四节 研究方法 |
| 一、文献研究法 |
| 二、统计分析法 |
| 三、战略分析法 |
| 第五节 创新之处 |
| 一、研究背景创新 |
| 二、研究对象创新 |
| 三、研究结论创新 |
| 第二章 相关理论与国内外研究综述 |
| 第一节 相关理论 |
| 一、战略管理理论 |
| 二、商业银行理论 |
| 三、沿边开放相关理论 |
| 四、开放前沿相关理论 |
| 第二节 国内外文献研究综述 |
| 一、国外文献研究综述 |
| 二、国内文献研究综述 |
| 三、国内外文献研究评述 |
| 第三章 建行临沧市分行内部环境分析 |
| 第一节 中国建设银行临沧市分行简介 |
| 第二节 建行临沧市分行总体经营现状分析 |
| 一、总体经营目标完成情况 |
| 二、主要业务指标市场经营情况 |
| 三、其他内部建设情况 |
| 第三节 建行临沧市分行现有战略执行情况 |
| 一、现有战略内容 |
| 二、现有战略执行效果分析 |
| 第四节 开放前沿对建行临沧市分行的相关要求 |
| 一、资源要求 |
| 二、能力要求 |
| 第五节 建行临沧市分行现有资源能力分析 |
| 一、资源情况 |
| 二、能力情况 |
| 第四章 开放前沿背景下建行临沧市分行外部环境分析 |
| 第一节 开放前沿背景下建行临沧市分行宏观环境—PEST分析 |
| 一、政治法律环境分析 |
| 二、经济环境分析 |
| 三、社会环境分析 |
| 四、技术环境分析 |
| 第二节 开放前沿背景下建行临沧市分行中观行业环境—五力分析 |
| 一、现有竞争者竞争情况分析 |
| 二、购买者讨价还价能力分析 |
| 三、供应商讨价还价能力分析 |
| 四、潜在进入者分析 |
| 五、替代者分析 |
| 第三节 开放前沿背景下建行临沧市分行SWOT分析 |
| 一、机会 |
| 二、威胁 |
| 三、优势 |
| 四、劣势 |
| 五、SWOT矩阵 |
| 第五章 开放前沿背景下建行临沧市分行战略选择与实施 |
| 第一节 开放前沿背景下建行临沧市分行使命愿景与目标 |
| 一、使命 |
| 二、愿景 |
| 三、目标体系 |
| 第二节 开放前沿背景下建行临沧市分行总体战略选择 |
| 一、战略定位 |
| 二、总体战略 |
| 三、战略路径 |
| 第三节 开放前沿背景下建行临沧市分行竞争战略选择 |
| 一、竞争战略选择 |
| 二、竞争战略实施路径 |
| 第四节 开放前沿背景下建行临沧市分行职能策略 |
| 一、人民币跨境结算策略 |
| 二、存款策略 |
| 三、贷款策略 |
| 四、私人银行策略 |
| 第五节 开放前沿背景下建行临沧市分行发展战略保障措施 |
| 一、组织保障 |
| 二、人力资源保障 |
| 三、内部控制保障 |
| 四、企业文化保障 |
| 五、信息技术保障 |
| 六、资金保障 |
| 第六章 结论与展望 |
| 第一节 结论 |
| 第二节 不足与展望 |
| 一、不足 |
| 二、展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）农行K分行“网捷贷”业务信用风险管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景和研究意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 理论综述 |
| 一、国外研究综述 |
| 二、国内研究综述 |
| 第三节 研究思路、内容 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法及内容 |
| 第二章 银行信用风险管理相关理论 |
| 第一节 商业银行信用风险管理理论 |
| 一、信用风险的内涵 |
| 二、商业银行信用风险管理措施 |
| 第二节 国外商业银行个贷信用风险管理经验 |
| 一、完善的个人信用体系 |
| 二、完善的风险评估系统 |
| 三、良好的个人信用意识 |
| 四、完善的个人信贷担保制度 |
| 第三节 大数据在信用风险管理中的应用 |
| 第三章 农行K分行“网捷贷”业务风险管理现状 |
| 第一节 农行K分行的基本情况 |
| 一、农行K分行整体概况 |
| 二、农行K分行个人信用贷款业务的发展现状分析 |
| 三、农行K分行个人信用网贷业务的存在问题 |
| 四、农行K分行个人信用网贷业务问题成因分析 |
| 第二节 K分行“网捷贷”业务概况 |
| 一、“网捷贷”产品介绍 |
| 二、“网捷贷”业务发展现状 |
| 第三节 K分行“网捷贷”业务的风险管理机制和流程 |
| 一、“网捷贷”业务的风险管理机制 |
| 二、“网捷贷”业务的风险管理流程 |
| 第四章 农行K分行“网捷贷”业务风险管理存在的主要问题及原因 |
| 第一节 “网捷贷”风险管理存在的主要问题 |
| 一、贷前风险识别能力弱 |
| 二、客户准入不严谨 |
| 三、贷后管理不到位 |
| 四、不良贷款余额快速增加 |
| 第二节 “网捷贷”风险管理存在问题的主要原因 |
| 一、贷前客户信息获取不全面 |
| 二、在客户准入环节缺失风险意识和风险文化 |
| 三、贷后管理人才队伍建设不完善 |
| 四、片面追求业务发展速度导致不良贷款增加 |
| 第五章 K分行“网捷贷”业务信用风险管理的优化方案设计 |
| 第一节 通过大数据优化贷前调查流程 |
| 一、完善大数据平台,精准进行客户画像 |
| 二、建立反欺诈人物关系模型 |
| 三、研发辅助调查的搜索引擎 |
| 四、建立高度自动化的线上申请 |
| 第二节 优化自动化审批系统 |
| 第三节 加强贷后风险管理体系建设 |
| 一、推进贷后管理体系自动化 |
| 二、加强催收体系建设 |
| 三、利用商业保险进行风险转移 |
| 第四节 建立高素质的信贷管理人员队伍 |
| 一、加强建设高素质专业化人才队伍 |
| 二、加强对信贷人员的专业培训 |
| 三、要建立信贷人员轮岗体制 |
| 四、建立科学合理激励考约束机制 |
| 第五节 健全风险管理文化 |
| 一、正确风险防范文化观的建立 |
| 二、合规文化意识的建立 |
| 第六章 “网捷贷”业务信用风险优化方案的保障措施 |
| 第一节 广泛的应用大数据技术 |
| 第二节 更新软硬件设施配置 |
| 第三节 建立健全内控保障制度 |
| 第四节 保障充足的专业人才配备 |
| 第五节 建立良好的风险管理文化 |
| 第七章 结论与展望 |
| 第一节 主要结论 |
| 第二节 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）我国商业银行信贷业务风险内部审计研究 ——以中国农业银行为例（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 引言 |
| 1.1 选题背景与研究问题 |
| 1.2 研究现状与不足 |
| 1.3 研究思路与本文特色 |
| 1.4 本文研究的应用价值 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 信贷风险与信贷风险管控 |
| 2.1.1 信贷风险 |
| 2.1.2 信贷风险管控 |
| 2.2 内部审计 |
| 2.2.1 内部审计的价值和意义 |
| 2.2.2 内部审计在银行中的应用 |
| 2.3 内部审计与信贷风险管理 |
| 2.3.1 内部审计与风险管理的关系 |
| 2.3.2 内部审计参与信贷风险管理的研究 |
| 2.4 针对农行的研究成果 |
| 2.4.1 农行的风险管理研究 |
| 2.4.2 农行的信贷风险研究 |
| 2.4.3 农行的内部审计研究 |
| 2.5 概括性评论 |
| 3 理论基础与理论分析 |
| 3.1 理论分析框架 |
| 3.2 理论基础与分析思路 |
| 3.2.1 受托经济责任理论 |
| 3.2.2 信息不对称理论 |
| 3.2.3 贷款风险理论 |
| 3.2.4 全面风险管理理论 |
| 3.2.5 内部审计与信贷风险管理的关系 |
| 3.2.6 信贷监督审计理论 |
| 4 案例基本情况 |
| 4.1 我国商业银行的基本情况 |
| 4.1.1 五大行的信贷业务现状 |
| 4.1.2 我国商业银行信贷违规情况 |
| 4.1.3 我国商业银行内部审计情况 |
| 4.2 农行的基本情况 |
| 4.2.1 农行的发展历史和营业现状 |
| 4.2.2 农行近年来信贷状况 |
| 4.2.3 农行的信贷风险控制情况 |
| 4.2.4 农行在信贷业务上所做的工作 |
| 4.2.5 农行内部审计发展历史及现状 |
| 5 案例分析 |
| 5.1 案例分析的整体框架 |
| 5.2 审计署披露的农行信贷违规问题 |
| 5.3 农行信贷风险指标分析 |
| 5.3.1 农行营业收入分布 |
| 5.3.2 资本充足率和杠杆率分析 |
| 5.3.3 贷款集中度分析 |
| 5.3.4 贷款担保情况分析 |
| 5.3.5 贷款逾期情况分析 |
| 5.3.6 五类贷款分布情况分析 |
| 5.3.7 农行贷款投放标的分析 |
| 5.3.8 农行逾期贷款核销情况分析 |
| 5.3.9 农行涉农贷款问题 |
| 5.4 农行信贷业务内外部影响因素分析 |
| 5.4.1 农行内部公司治理结构分析 |
| 5.4.2 农行外部因素 |
| 5.5 农行内部审计问题分析 |
| 5.5.1 信贷审计参与信贷业务风险管理工作未取得效果 |
| 5.5.2 管理制度上的审计问题 |
| 5.5.3 影响审计工作开展的困难 |
| 5.6 农行信贷风险内部审计问题的改进建议 |
| 5.6.1 针对信贷业务风险点提高内部审计力度 |
| 5.6.2 建立健全内部审计体系 |
| 5.6.3 提高内部审计团队质量 |
| 5.6.4 拓宽信息获取渠道 |
| 5.6.5 利用计算机审计手段提高审计效率 |
| 5.6.6 充分利用审计结果 |
| 5.7 农行信贷内部审计流程设计 |
| 5.7.1 完善农行审计数据库和审计系统 |
| 5.7.2 模拟农行信贷业务审计程序 |
| 6 结论 |
| 参考文献 |
| 作者简历及攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
（8）苏州农行综合消费分期业务风险控制研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究的背景和意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 研究的方法、思路与框架 |
| 1.2.1 研究方法 |
| 1.2.2 研究思路 |
| 1.2.3 研究框架 |
| 1.3 研究的创新之处 |
| 1.3.1 理论与实际相结合 |
| 1.3.2 定性与定量相结合 |
| 第2章 商业银行消费分期业务风险控制理论基础和文献综述 |
| 2.1 商业银行消费分期业务风险控制的概念界定 |
| 2.1.1 消费分期的概念 |
| 2.1.2 商业银行消费分期业务的概念 |
| 2.1.3 风险及风险控制的概念 |
| 2.2 商业银行消费分期业务风险控制的相关理论 |
| 2.2.1 全面风险管理理论 |
| 2.2.2 客户分层理论 |
| 2.2.3 信息不对称理论 |
| 2.2.4 “5C”分析法 |
| 2.3 国内外相关文献综述 |
| 2.3.1 国外相关文献综述 |
| 2.3.2 国内相关文献综述 |
| 2.3.3 文献综述简要评述 |
| 第3章 苏州农行综合消费分期业务风险控制现状及其成因分析 |
| 3.1 苏州农行综合消费分期业务概述 |
| 3.1.1 综合消费分期业务的发展概况 |
| 3.1.2 综合消费分期业务的具体内容和特点 |
| 3.2 苏州农行综合消费分期业务风险控制现状 |
| 3.2.1 市场风险控制现状 |
| 3.2.2 信用风险控制现状 |
| 3.2.3 操作风险控制现状 |
| 3.3 综合消费分期业务风险控制现状成因分析——外部因素分析 |
| 3.3.1 经济发展环境分析 |
| 3.3.2 社会政策环境分析 |
| 3.3.3 客户群体特点分析 |
| 3.3.4 技术创新环境分析 |
| 3.4 综合消费分期业务风险控制现状成因分析——内部流程分析 |
| 3.4.1 申请受理阶段流程分析 |
| 3.4.2 审核放款阶段流程分析 |
| 3.4.3 贷后管理阶段流程分析 |
| 第4章 苏州农行综合消费分期业务的风险控制方案 |
| 4.1 综合消费分期业务风险控制的基本任务 |
| 4.2 综合消费分期业务风险控制的原则 |
| 4.2.1 适应性原则 |
| 4.2.2 全面性原则 |
| 4.2.3 流动性原则 |
| 4.2.4 效益性原则 |
| 4.3 苏州农行综合消费分期业务风险控制的具体方案 |
| 4.3.1 综合消费分期业务的市场风险控制 |
| 4.3.2 综合消费分期业务的信用风险控制 |
| 4.3.3 综合消费分期业务的操作风险控制 |
| 第5章 苏州农行综合消费分期业务风险控制方案的实施保障 |
| 5.1 建立合规控险的企业文化 |
| 5.2 信息共享,部门联动 |
| 5.3 完善人员考核机制,调动员工积极性 |
| 5.4 综合消费分期业务风险管理体系的监督与反馈 |
| 第6章 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间公开发表的论文 |
| 致谢 |
（9）中国农业银行H县支行普惠金融小微企业信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究的背景及意义 |
| 第二节 国内外研究现状 |
| 第三节 研究方法与内容 |
| 第四节 论文可能的创新点 |
| 第二章 普惠金融小微企业信贷风险管理理论框架 |
| 第一节 普惠金融视角下的风险管理理论 |
| 第二节 普惠金融小微企业信贷风险管理理论 |
| 第三节 商业银行普惠金融小微企业信贷风险管理政策框架及经验借鉴 |
| 第三章 农行H县支行普惠金融小微企业信贷管理现状 |
| 第一节 H县支行信贷发展概况 |
| 第二节 H县支行普惠金融小微企业信贷发展现状 |
| 第三节 农行H县支行普惠金融小微企业信贷风险管理制度与流程 |
| 第四章 农行H县支行普惠金融小微企业信贷风险管理分析 |
| 第一节 H县支行普惠型小微企业信用风险管理及操作风险管理分析 |
| 第二节 H县支行普惠金融小微企业信贷风险管理的调研分析 |
| 第三节 H县支行普惠金融小微企业信贷风险管理典型案例 |
| 第四节 H县支行普惠金融小微企业信贷风险管理存在的不足 |
| 第五章 农行H县支行普惠金融小微企业信贷风险管理政策建议 |
| 第一节 提升小微企业金融服务能力创新 |
| 第二节 优化小微企业信贷风险管理内控机制 |
| 第三节 运用大数据完善小微企业信贷风险管理手段 |
| 第四节 提升小微企业信贷业务法律风险防控水平 |
| 第六章 总结与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 个人简介 |
（10）农行HY分行信贷风险内部控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景、目的及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究述评 |
| 1.3 研究内容及方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第二章 商业银行信贷风险内部控制的理论基础 |
| 2.1 商业银行信贷风险相关理论基础 |
| 2.1.1 商业银行信贷风险的含义 |
| 2.1.2 我国商业银行信贷风险主要类型 |
| 2.1.3 商业银行信贷风险管理理论 |
| 2.2 商业银行信贷风险内部控制相关理论基础 |
| 2.2.1 商业银行信贷风险内部控制的含义 |
| 2.2.2 商业银行信贷风险内部控制的目标 |
| 2.2.3 商业银行信贷风险内部控制的原则 |
| 2.2.4 商业银行信贷风险内部控制要素 |
| 2.3 商业银行信贷风险内部控制评价方法——层次分析法 |
| 2.3.1 层次分析法定义 |
| 2.3.2 层次分析法的基本原理及步骤 |
| 第三章 农行HY分行信贷风险内部控制基本情况 |
| 3.1 农业银行HY分行简介 |
| 3.2 农业银行HY分行信贷风险类型 |
| 3.2.1 利率市场化带来的操作风险和流动性风险 |
| 3.2.2 融资创新带来的经营风险 |
| 3.2.3 经济增速下降带来的市场风险 |
| 3.2.4 产能过剩带来的行业风险 |
| 3.3 农业银行HY分行信贷风险内部控制制度 |
| 3.3.1 信贷组织结构 |
| 3.3.2 信贷业务流程和信贷系统(C_3) |
| 3.3.3 客户信用评级管理 |
| 3.3.4 信贷业务审查工作 |
| 3.3.5 信贷资产分类 |
| 3.3.6 贷后管理 |
| 第四章 农行HY分行信贷风险内部控制问题分析 |
| 4.1 问卷调查概况 |
| 4.1.1 问卷设计 |
| 4.1.2 调查内容及过程 |
| 4.1.3 问卷调查的信效度检验 |
| 4.2 HY农行信贷风险内部控制分析过程 |
| 4.2.1 建立层次结构模型 |
| 4.2.2 构造判断矩阵 |
| 4.2.3 确定各层次权重 |
| 4.2.4 一次性检验 |
| 4.3 HY农行信贷风险内部控制存在的问题 |
| 4.3.1 缺乏理想的信贷风险内部控制环境 |
| 4.3.2 风险识别与评估机制不健全 |
| 4.3.3 内部控制措施不完善 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 农行HY分行信贷风险内部控制优化建议 |
| 5.1 加强信贷风险内部控制环境建设 |
| 5.1.1 优化信贷组织结构 |
| 5.1.2 把握新型贷款管理理念——精细管理 |
| 5.1.3 打造一流信贷工作团队 |
| 5.2 健全信贷风险识别与评估机制 |
| 5.2.1 构建新的风险识别体系 |
| 5.2.2 加强操作风险识别与管理能力 |
| 5.2.3 加强新业务风险管理 |
| 5.3 强化信贷风险内部控制措施 |
| 5.3.1 切实做好贷前调查 |
| 5.3.2 严格执行信贷审批制度 |
| 5.3.3 加强贷后跟踪管理 |
| 5.3.4 完善现有信贷绩效管理制度 |
| 5.3.5 加大信贷风险审计力度 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录B: HY农行信贷风险内部控制调查问卷 |
| 附录C: HY农行内部控制各要素重要性调查问卷 |
四、农行强化内控机制的现实途径（论文参考文献）
- [1]河北农村合作金融研究（1996～2015）[D]. 于海鹏. 河北师范大学, 2021(12)
- [2]双转形势下农行G市支行操作风险管理研究[D]. 刘玮. 河北地质大学, 2020(05)
- [3]中国农业银行BD分行农户小额贷款风险管理研究[D]. 张磊. 河北大学, 2020(08)
- [4]农业银行D分行内部控制问题研究[D]. 邹睿. 东北石油大学, 2020(04)
- [5]开放前沿背景下建行临沧市分行发展战略研究[D]. 李靖雅. 云南师范大学, 2019(06)
- [6]农行K分行“网捷贷”业务信用风险管理优化研究[D]. 沈立. 云南师范大学, 2019(06)
- [7]我国商业银行信贷业务风险内部审计研究 ——以中国农业银行为例[D]. 尚方剑. 北京交通大学, 2019(01)
- [8]苏州农行综合消费分期业务风险控制研究[D]. 于洁. 苏州大学, 2019(04)
- [9]中国农业银行H县支行普惠金融小微企业信贷风险管理研究[D]. 王晓慧. 宁夏大学, 2019(02)
- [10]农行HY分行信贷风险内部控制研究[D]. 黄娜. 长沙理工大学, 2018(06)
标签：内部控制论文; 风险管理论文; 商业银行论文; 商业银行信息科技风险管理指引论文; 信贷业务论文;