如果银行流出假币...

如果银行流出假币...

一、如果银行流出假币……(论文文献综述)

余雪扬[1](2021)在《法定数字货币法经济逻辑与制度规则研究》文中指出制度将过去、现在与未来连接在一起,从而历史在很大程度上就是一个渐进的制度演化过程。西奥多·舒尔茨(1968)曾说,货币即制度。货币是一种古老的制度,服务于人类社会的交易活动。交易活动的本质是实现产品或服务让渡,伴随着这种让渡的是同等数量价值的反方向转移。无论货币以何种外在形式呈现,都是天然承载这种价值转移的载体。从原始的物物交换、简单的商品经济到发达的市场经济,人类社会经济发展历程中,货币与之相伴。货币的本质内涵是一种权利,即获得社会普遍接受的未来价值索取权,历经千年延续下来,一以贯之未曾改变。期间,生产力的发展催生新的需求,技术迭代推动货币从实物、金属、纸币向电子货币形态演变,以提高货币流通效率、降低交易成本、改善消费者福利。从货币及其延伸形态发展的历史演变和内在逻辑看,每一次技术革命背后都蕴含着货币形态变革的现实。21世纪后,互联网及大数据、云计算、人工智能等信息技术快速发展,经济数字化、社会生活数字化已是大势所趋。同时,金融科技等对货币演化的影响进一步深化,货币形态及其流通模式也日趋数字化和网络化,催生出一种新形态的货币:数字货币。数字货币登上历史舞台,引发巨大关注,构成对传统货币流通与经济规则的重塑与革新。作为其中重要类别的法定数字货币将构建新的货币前景,同时也使得传统货币理论出现一定程度上的“失语”,需要新的理论支持和解释逻辑。从法经济学角度,法定数字货币是由法律授权中央银行向社会发行的基于密码学技术、完全依赖数字信息形态存储和支付交易、具有加密货币形式和功能、在发行国内普遍使用和具有法偿力的法定支付工具和价值凭证。科斯(1937,1960)交易费用与制度安排内在关系的理论表明,在给定技术水平的条件下,人们创生或选择某种制度来降低交易费用,从而导致一些市场制度的出现和改变。货币体系同样如此。理想的法定数字货币具备不可重复花费性、可控匿名性、不可伪造性、系统无关性、安全性、可传递性、可追踪性、可分性、可编程性、公平性等诸多特性。法定数字货币发行后,将与现行货币体系中的信用现钞和电子货币相互竞争、动态博弈。法定数字货币具备的诸多特点与功能,将有效改进信用现钞的缺陷,又能够兼具电子货币的优点,从而进一步降低交易费用、增加价值效用。因此,法定数字货币的整体竞争绩效将强于信用现钞和电子货币,能够有效提升货币体系的安全与效率。尽管信用现钞、电子货币和法定数字货币名义价值相等,但是法定数字货币竞争优势强,将使其在社会公众认可中的实际价值更高,接受度及使用率也将更高,有较大概率成为货币体系的主导货币。随着法定数字货币的发行以及流通范围的扩大,法定数字货币对信用现钞和电子货币的价值改进势必在中央银行货币控制力、货币政策实施以及支付体系运行方面产生影响,带来效益。首先,发行法定数字货币有助于增强中央银行货币控制力。法定数字货币的发行与流通将改变当前货币体系结构,使得信用现钞和电子货币为主的二元货币结构中增加法定数字货币形成三元货币结构。当前的货币流通运行中除中央银行存款准备金这种电子形式的法定货币外,绝大多数是存款货币、预付货币这些电子货币,这削弱了法定货币的地位,减弱了中央银行对基础货币的控制力。法定数字货币的发行及流通势必替代部分电子货币,从而能够减轻电子货币对信用现钞的替代效应。同时,法定数字货币对中央银行来说是可控可追踪的,这样可以提升中央银行对整体货币体系的控制力。其次,发行法定数字货币有助于优化货币政策实施。在社会全面流通而非封闭场景下,法定数字货币可测性、可追踪性、可控性强,其发行与流通可以使货币供应量、货币流通速度的可测量度有所提升,大数据分析基础更为扎实,货币政策调控手段更加精准。中央银行通过调整法定数字货币利率,来调控银行存款利率,进而传导至银行贷款利率,这有助于提升中央银行政策利率对中长期信贷利率的传导,改善我国政策利率向贷款利率传导不畅的状况。通过对法定数字货币计负利率,或者酌情对法定数字货币钱包收取保管费,实质上等同于实施负利率政策,由此打破零利率下限约束,释放货币政策空间。法定数字货币可以优化当前货币政策调控框架以及改善货币政策传导机制的困境。最后,发行法定数字货币有助于完善支付体系运行。由于信用现钞支付功能不足,中央银行“不得不”向私人部门让渡货币发行权,由私人部门提供补充的支付服务,但同时造成社会支付链条不断延长,部分支付行为得不到有效监管。发行法定数字货币后,中央银行可以摒弃“私人部门提供支付服务,中央银行给以价值担保”的传统模式。法定数字货币具有的可传递性、可追踪性、可编程性等技术特点,使得任何支付行为均可以被追踪,这样能够及时发现异常交易,增加支付透明度,增强监管穿透性,也能够减轻中央银行监管负担以及对私人部门的价值担保。在支付主体消费者权益保护方面,法定数字货币是法定货币,信用级别上高于电子货币,同时还是密码货币,安全性上更好。在跨境支付方面,信用现钞的印制、发行、携带、调运、存储事无巨细,纷繁复杂,不适合跨境支付,已经长期妨碍了货币的国际流通。发行法定数字货币将丰富和强化人民币跨境支付功能,为人民币国际化创造更为有利的条件。毫无疑问法定数字货币面临着较大的现实需求,他更将是自上而下的政府推动的强制性制度变迁的结果。一方面,因其具有与信用现钞不同的功能特点将带来行为主体之间行为模式的差异,产生传统法定货币所没有的新问题。另一方面,只有在既有的法律制度下,才能对特定的可转移产权做出是否构成货币的判断,法定数字货币要履行法定货币职能需要货币法授权与规定。按照制度安排的供需理论分析框架,考察我国现行货币制度规则供给状况,尚且不能完全满足法定数字货币的制度需求。一是现行货币发行规则无法完全适用法定数字货币。法定数字货币的产生、调拨、清点、核对、流通及销毁均依赖于网络系统,原先信用现钞发行、调拨、清分、销毁、回笼等以地域、实体库为载体的模式以及相应的管理机制不再适用。二是现行货币运行规则未包含法定货币互换的内容。法定数字货币一旦发行,我国法定货币体系中将出现多种类型的法定货币,势必出现不同货币之间的兑换问题,这是传统货币制度没有也无法提前规定的。三是现行货币制度未包含中央银行与持币人直接联系的规范。持币人对法定数字货币的价值转移效果需要由中央银行最终确认,持币人身份信息、账户信息等需要登记及管理在中央银行系统中,这均将直接产生相应的权利义务内容。四是现行货币制度未包含可控匿名的规则。法定数字货币的可控匿名性有助于查证和打击违法犯罪行为,但如何界定有权机关的权力边界,这需要从法律上明确规定并做好持币人隐私保护与打击违法犯罪之间的利益平衡。围绕着法定数字货币治理的诸多方面,现行货币制度对法定数字货币的不适宜之处不仅以上这些,缺乏适宜的制度规则将成为法定数字货币创新的重大障碍。法定数字货币并非简单的货币技术升级,而是深刻的政策与法律问题,亟待在一个稳定可持续的制度框架内运作,亟待补充完善相关的制度规则供给。对于新制度与旧制度的关系,就好比维特根斯坦所提出的“绳索论”,每一截新的绳索与前一截可能并不相同,但却相互联系着,构成一种“家族相似”性。法定数字货币的制度供给也是如此,应当以一种历史与当下联系的发展思维加以对待。对于法定数字货币的制度供给架构,提出以下制度供给思路和立法模式建议。首先,需要将法定数字货币纳入人民币范畴,明确法定数字货币的法律属性和法律地位,从法律上赋予法定数字货币强制法偿性,这是法定数字货币法律属性的起点。其次,从五个方面提出制度供给的具体思路,即明确法定数字货币发行基本架构和制度规则,完善法定数字货币运行中支付结算体系规范,创新法定数字货币洗钱和违法犯罪预防和查证体系,完善法定数字货币信息安全保护规则,创新法定数字货币的监管规则。第三,短期内,建议先单独将可能涉及法定数字货币发行和运行的相关法律法规分别修改,或者进行扩大解释,将法定数字货币涵盖其中,尽量满足短期内法定数字货币发行及运行的规则需要。长期来看,我国有必要制定一部货币基本法来做好顶层设计的原则性立法,明确法定货币与代币票券的具体含义与具体效力;将信用现钞与法定数字货币一同纳入货币基本法规制范围内,统一明确法定货币的基本制度规则;做好与民事、经济、行政、刑事等法律规范中有关货币条款衔接与互动的原则性规定,减少法律冲突。在货币基本法下再由其下位规则予以阐释和具化,逐步建立以货币基本法为统领,“由上而下、上略下详”,体系完备的货币制度规范体系。在法定数字货币制度供给的整体架构下,首要的是进行法定数字货币发行和运行的制度构建,主要是建立法定数字货币发行制度架构,明确法定数字货币运行和流通管理机制,配置发行和运行中参与主体的权利义务。一是建立法定数字货币发行制度架构。在赞同间接发行模式的基础上,提出法定数字货币的四点发行目标、五项发行原则,确立双层货币发行架构,即根据现行人民币管理原则,法定数字货币的发行和回笼基于“中央银行—商业银行”二元体系来完成,坚持“中心化”管理模式,利用现行商业银行支付结算体系实现法定数字货币的投放和回收。这样,法定数字货币发行的投放与回笼即为法定数字货币在数字货币账户或用户端的数字钱包、中央银行的法定数字货币发行库、商业银行的法定数字货币银行库,这三个关键元素之间转移与交互的过程,也是法定数字货币的产生、流动、清点核对及消亡的过程。二是明确法定数字货币运行与流通管理机制。法定数字货币运行的流通环境建设中,需要建立法定数字货币账户和银行存款账户并存的二元账户体系,开发商业银行内部的数字货币支付系统,满足数字货币钱包开立及维护、数字货币钱包与银行存款账户绑定及维护、数字货币账户存取现金、电子货币与数字货币兑换等各类功能。此时货币体系存在两种法定货币,货币的运行与流通也会相应地分隔为“信用现钞流通体系”、信用现钞的映射--“电子货币流通体系”和“法定数字货币流通体系”,明确了三类流通体系的货币转换规则。同时,要完善大额现金管理制度等流通配套管理制度。三是配置发行和运行中参与主体的权利义务。在法定数字货币发行和运行过程中,中央银行、商业银行、法定数字货币持有人将产生与信用现钞不同的直接的法律关系。社会公众的法定数字货币权利,也将在普通法定货币权利基础上具有特殊性,这些特殊性主要表现在他的货币选择权、货币兑换权、支付确认权和赔偿请求权上。如此以来,中央银行、商业银行、法定数字货币持有人的权利义务与信用现钞情景下的权利义务既有一定的重叠也有明显的差异,进而具体配置了各参与主体的主要权利结构和义务结构。总之,从技术层面上看,法定数字货币技术日新月异;从法律和经济层面上看,法定数字货币还十分年轻。法定数字货币研究与实践还在不断地探索与创新之中,现阶段,必须注重技术手段、机制设计和法律法规三个层次的协调统一,才能构建出兼具安全性与灵活性、简明高效、符合我国国情的法定数字货币制度规则体系。法定数字货币的影响力和未来发展前景极为广阔,他是正在发展变化着的新生事物,谁都难以预计他将以怎样的速度发展,又将怎样改变我们的生活。

徐伶俐[2](2021)在《我国央行数字货币的法律制度问题研究》文中研究指明人类社会科学技术的提高使得货币不断地发生重要的演变。伴随着区块链、网络储存和人工智能等一些技术的研发和应用,使得货币的存在形态也在发生着改变。中央银行数字货币简称CBDC,我国计划发行CBDC标志着未来CBDC将会逐渐取代现金的发展趋势。在我国CBDC已经开始在众多试点进行试验性流通,但是CBDC的发行与流通会导致现有的相关人民币的法律制度与央行数字货币不相适应,逐渐会出现发行依据缺失,货币法偿性、隐私泄露等的问题,而且当前已经成熟的反洗钱制度也会受到威胁。本文针对发行CBDC要出现的问题提出了对应的解决思路,为我国今后制定《货币法》提供一定的理论参考。中国的CBDC是经国务院来进行批准开发的一种数字货币,具有流动性大,安全性高,支付效率高,成本低廉等众多优势。它与私人数字货币相同点存在很多共性,均都选用区块链、分布式记账等计算机技术;其不同点为CBDC的交易数据信息和用户数据记录等在可控的范围内匿名。数字人民币是对现有社会所使用现金钞票的一种替代品,但数字人民币和人民币钞票都属于我国的法定货币,理所应当的数字人民币应和现金具有相同的法律地位,并以交付作为所有权转移的生效要件。在监管环节中存在问题应当重视,完善数字货币的发行标准,针对违法问题制定相关的法律法规,确定数字货币刑事规制价值导向。针对央行数字货币运行底层技术不成熟引发的隐私问题,要形成可控的数据保护系统,去保护那些有核心内容的信息和数据。然后,顶层设计与监管手段应当多样化,既要运用技术手段管理,也要完善法律法规,实现法律和科技共同作用。

钟钦武[3](2019)在《革命视野下的金融:北海银行研究》文中进行了进一步梳理抗战时期,中国共产党深入敌后,在各根据地内普遍建立起抗战银行,山东北海银行应运而生。作为山东革命根据地的“中央”银行,建设与斗争是北海银行始终不变的主题。对自身运作模式的探索和对根据地发展的金融援助是北海银行建设的重心,与日伪的金融斗争以及与国民党的金融较量是北海银行斗争的焦点。在自身建设中,北海银行经过一系列变革与调整自下而上发展起来,由自发设立的地区银行发展为全省的“中央”银行;北海币信用也经过长期实践最终消除了民众质疑建立起来,使北海币成为全省唯一通货。在根据地建设中,北海银行通过调节市场北海币的数量,将根据地的物价始终保持在相对平衡状态;并利用农贷,直接支援山东根据地生产建设运动,为抗战反攻及解放战争顺利进行积累了物资。在与日伪金融斗争中,北海银行经历了被动防守、势均力敌、金融反攻三个阶段,保护了根据地物资,一定程度消融了日伪的破坏作用。与国民党的金融较量中,北海银行由最初的联合法币到抗战期间排斥法币,再到“和平”时期狙击法币,直至解放时期全面打击法币,这一系列政策调整不仅壮大了银行自身实力,而且为稳定根据地经济贡献了金融力量。北海银行在建设中壮大了自身的实力,赢得了斗争的主动权,从而为建设赚得更大的空间;在斗争中查缺补漏,不断完善自身的建设,进一步促进斗争的胜利。无论北海银行的建设还是斗争,都统一于革命洪流之中,是为了革命能够取得最终的胜利而进行的,在抗战时期是为了赢得对日战争而取得民族独立,在解放战争中是为了推翻国民党统治而为国家富强奠基。北海银行的革命性,决定了它是我党领导下的人民金融性质。北海银行的发展历程,象征着中共经济体系的运作轨迹,折射了中共发展由弱到强、由分散到集聚的发展历程。北海银行在存续的十年时间里,为地区经济稳定发展提供了坚实的保障,为山东抗战和解放事业贡献了力量,为新中国金融体系的建立奠定了坚实基础,在中国金融史、革命史上具有非常重要的地位。

王建民[4](2017)在《云南省边境地区人民币跨境流通管理研究 ——以西双版纳州为例》文中提出云南省地处中国-东盟自由贸易区、大湄公河次区域合作、孟中印缅经济走廊等经济合作区域的汇集处,在国家沿边开发、开放战略中占有重要的地位。近年来,为推进人民币区域化、国际化进程,云南省以沿边金融综合改革试验区建设为契机,紧紧抓住机遇,大胆先行先试,推动各项业务的发展,积极鼓励边境地区边境贸易使用人民币作为结算货币,大力推进跨境人民币流通,推动人民币走出去。随着云南省与周边国家经贸往来的不断发展,边境地区人民币跨境流动量不断增长,但也给人民币管理带来了诸多问题。本文在对现有的人民币跨境流通研究成果进行相应的归纳和整理的基础上,以西双版纳州人民币跨境流通问题作为研究对象,利用笔者工作中掌握的有关情况和笔者实地调查的资料,系统地分析了西双版纳州人民币跨境流通管理的现状,归纳总结在管理中存在的问题。本文认为,近年来,随着西双版纳州边境贸易规模和结构的巨大变化,加大了金融监管机构对人民币跨境流通监测的难度,而现有的管理力量和管理手段难以适应新形势发展的需要,国内相关部门之间的合作协调以及国际间协调不畅,导致西双版纳州人民币跨境流通管理中存在管理不到位、服务质量不高、监管漏洞较多等许多问题。针对这些问题,本文提出,为了推进云南省人民币跨境流通的有序健康发展,应建立健全边境区域的人民币跨境流通的监测体系,加强与人民币跨境流通有关的金融服务工作,推进边境贸易与投资的发展,为进一步推进人民币跨境流通提供政策借鉴。

邓强[5](2015)在《金融烽火——中国共产党领导下的金融发展简史》文中指出第一集风雨金融路【天安门广场升旗仪式、北京街景、中国人民银行大楼【世界各地以多种形式迎接2016年新年【节奏飞快的都市生活、车流、人海,北京金融街斗转星移,朝霞升起,翻开新的日历,人们惊奇地发现,即使经历了一场前所未有的国际金融海啸,世界依然在历史巨轮地推动下正常运转。而走在民族复兴之路上的中国,依然健步向前。

黄大富,杨明,何乃成,黄晓露,刘伟宁,黄文丽[6](2015)在《沿边金融综合改革背景下跨境人民币现钞流通风险研究——以百色市为例》文中研究说明本文从当前百色市中越跨境人民币现钞流通现状出发,定量分析跨境人民币现钞流通量变动对相关经济金融指标的影响,并以沿边金融改革放宽个人跨境现钞携带额度政策为背景,深入分析跨境人民币现钞流通存在的风险,提出加强跨境人民币现钞流通管理的新模式,为新形势下有效防范和化解跨境人民币现钞流通风险提供新的管理思路。

冯志远[7](2015)在《从ATM假钞案谈商业银行的社会责任——以法律责任为视角的实证分析》文中进行了进一步梳理现在国内各大商业银行的ATM网点频发假钞事件,社会公众对此非常震惊,透过该事件,如何从法律责任的视角来探寻商业银行这类特殊企业的社会责任呢?通常企业社会责任包括经济、法律、道德和慈善责任。其中,经济责任是基础,法律责任是底线。本文所指的商业银行应做广义上的理解,是指除中央银行以外,一切以盈利为目的的营业性银行机构,包括:储蓄所、信用社等等。

郝贵军[8](2014)在《山东农业银行金库现金调拨系统的设计与实现》文中进行了进一步梳理山东农业银行金库现金调拨系统是为改进山东农业银行日常的现金调拨管理需要而开发的一套基础管理平台。系统以实现现金调拨指令的电子化为优先目标,以现金调拨流程系统化和现金调拨信息传输的实时化为协同目标,该系统涉及到金库业务及日常现金的出入库管理等环节,通过与农行其它管理系统的信息对接和联动记账,通过设置远程授权的功能,将有关银行日常业务中诸如现金如何实现电子化调拨、假币上缴业务的电子化与箱包出入库的电子化与全过程监控,以使银行的运营效率得到切实提高,业务流程尽可能做到规范化,各种风险防控能力得到改善。此外,系统所提供的有关客户存款信息的自动归集功能和对所归集到的数据进行分析的功能,将为实现金库现金头寸和限额核定管理提供理想的操控平台,为农行资金营运效益的提高打下了坚实的基础。本文一方面尽可能将当前信息技术最新发展成果应用于本系统的开发,力争做到所开发出的系统在满足客户需求的前提下,有最好的易用性、安全性和最高的性价比,本系统以J2EE平台作为开发框架,用户界面层采用JAVA设计,系统数据采用SQLServer2008数据库进行管理,先后经过用户需求分析、总体架构设计、体系架构设计、网络拓扑架构设计、功能架构设计以及数据库设计,最终开发出了一款能够全面支持山东农业银行用户就金库现金调拨加强信息化管理的系统。该系统已经投入试运行一段时间,得到了用户的初步肯定。该系统可有效降低农业银行的现金管理成本,方便集中管理,其管理水平和业务的标准化程度得到大幅度提高,解决了以前诸如资金清算户、资金备付户、资金运用户等业务资金账户间的资金划拨网点拨款、金库现金调拨、同业存款之间划拨、网点与外系统现金调拨等问题,因此,具有一定的先进性和前瞻性。

张品成,曾一[9](2013)在《方寸之间》文中认为为了长篇小说《红币》的写作,我做了几年资料的准备。后来,我把小说完成了,但大堆的资料还在那。有一天我和人说起那些史实,他们听得津津有味。他们问有没有这样的一本书,想找来看看。我说没有。朋友说你要是能把那些材料组合一下,也许是一本很好的书。这个建议当时我并没在意。这一年的春节我是在南昌度过的,十几年都在温暖如春的海口过年,对湿冷的江南的冬季已经非常不适应了,我躲在房子里,哪也不敢去。我想起朋友的那句话,把那些资料找了出来。然后我按我的思路,铺陈了这些文字。我还想说说的是:我从事江西苏区红色资料的搜集并以此为基础写小说

韦洪乾[10](2013)在《破案大会战——全国公安机关严厉打击经济犯罪“破案会战”纪实》文中指出近年来,经济犯罪日益成为主流犯罪,手段和花样不断翻新。然而魔高一尺,道高一丈。2012年初,公安部部署全国公安机关开展破案大会战,老百姓最痛恨什么犯罪就严厉打击什么犯罪,老百姓突出反映什么问题就集中整治什么问题,对各类经济犯罪发起凌厉攻势,让犯罪分子原形毕露、无处藏身。

二、如果银行流出假币……(论文开题报告)

(1)论文研究背景及目的

此处内容要求:

首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景,再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题,并提出你的论文准备的观点或解决方法。

写法范例:

本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。

(2)本文研究方法

调查法:该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。

观察法:用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。

实验法:通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。

文献研究法:通过调查文献来获得资料,从而全面的、正确的了解掌握研究方法。

实证研究法:依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。

定性分析法:对研究对象进行“质”的方面的研究,这个方法需要计算的数据较少。

定量分析法:通过具体的数字,使人们对研究对象的认识进一步精确化。

跨学科研究法:运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。

功能分析法:这是社会科学用来分析社会现象的一种方法,从某一功能出发研究多个方面的影响。

模拟法:通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。

三、如果银行流出假币……(论文提纲范文)

(1)法定数字货币法经济逻辑与制度规则研究(论文提纲范文)

摘要
abstract
第一章 导论
    第一节 研究意义和研究背景
    第二节 核心名词辨析和界定
        一、研究对象的界定
        二、相关概念的界定
        三、诸“货币”形态关系
    第三节 国内外相关研究综述
        一、法定数字货币的内涵
        二、法定数字货币的影响
        三、法定数字货币的发行
        四、法定数字货币的规制
        五、国内外相关研究述评
    第四节 研究方法和内容框架
        一、研究方法
        二、内容框架
        三、主要创新
第二章 货币本质和货币形态演进基本规律
    第一节 货币的本质与主要理论
        一、货币的内涵和本质理论
        二、货币的职能和理论发展
        三、货币的社会和法律属性
    第二节 货币形态演进及其规律
        一、货币形态演化进程和经济特征
        二、货币形态演化的经济科技基础
        三、货币形态演化的法经济学规律
    第三节 新科技与数字货币发展
        一、数字货币产生的经济科技基础
        二、货币数字化和数字货币的产生
        三、数字货币基本特征和价值改进
第三章 法定数字货币基本理论和逻辑基础
    第一节 法定数字货币及其基本理论
        一、法定数字货币的法经济内涵
        二、法定数字货币的法经济属性
        三、法定数字货币的法经济特征
        四、法定数字货币的理论新挑战
    第二节 数字形式“货币”的差异比较
        一、法定数字货币与电子货币
        二、法定数字货币与虚拟货币
        三、法定数字货币与私人数字货币
    第三节 法定数字货币的绩效和价值
        一、货币竞争模式及其基本特点
        二、现行货币竞争的绩效与不足
        三、法定数字货币价值功能改进
第四章 国内外法定数字货币的研究与开发
    第一节 国外法定数字货币的政策推进
        一、私人数字货币的政策和监管
        二、法定数字货币的政策和取向
        三、法定数字货币的研究和实践
    第二节 国际组织法定数字货币的研究
        一、私人数字货币的取向和监管
        二、法定数字货币的政策和取向
        三、法定数字货币的研究和观点
    第三节 我国法定数字货币的研究开发
        一、法定数字货币理论和政策取向
        二、法定数字货币研究和开发实践
        三、法定数字货币科技和金融路径
第五章 法定数字货币对金融机制的影响和效益
    第一节 法定数字货币对货币机制的影响
        一、法定数字货币对货币供应的变化
        二、法定数字货币对货币需求的变化
        三、法定数字货币对货币控制的提升
    第二节 法定数字货币对货币政策的影响
        一、货币政策调控模式理论及其实践
        二、法定数字货币对调控机制的优化
        三、法定数字货币对传导机制的改进
    第三节 法定数字货币对支付体系的影响
        一、我国现行支付体系及其运营模式
        二、我国支付体系存在的问题和缺陷
        三、法定数字货币对支付体系的完善
第六章 我国法定数字货币制度供给与需求
    第一节 法定数字货币制度需求和供给
        一、现行法定货币的制度规则及评析
        二、法定数字货币的制度需求和创新
    第二节 法定数字货币制度供给和架构
        一、法定数字货币的制度供给思路
        二、法定数字货币的立法模式选择
第七章 我国法定数字货币发行和运行制度构建
    第一节 法定数字货币发行的制度架构
        一、法定数字货币发行的经济目标
        二、法定数字货币发行的基本原则
        三、法定数字货币发行的管理机制
    第二节 法定数字货币运行与流通管理
        一、法定数字货币运行体系和基础
        二、法定数字货币运行与流通机制
        三、法定数字货币流通的配套制度
    第三节 法定数字货币权责义务及配置
        一、法定数字货币的主要法律关系
        二、法定数字货币发行的权责配置
        三、法定数字货币运行的权责分配
第八章 总结与展望
    一、全文总结
    二、未来展望
参考文献
致谢

(2)我国央行数字货币的法律制度问题研究(论文提纲范文)

摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 课题背景及其意义
        1.1.1 选题背景
        1.1.2 选题意义
    1.2 国内外研究现状与趋势
        1.2.1 国外研究现状与趋势
        1.2.2 国内研究现状与趋势
    1.3 本课题的创新点探究
2 数字货币的概述
    2.1 数字货币的本质
    2.2 央行数字货币的流通性质
    2.3 央行发行数字货币的特点
        2.3.1 发行管理中心化
        2.3.2 可控匿名性
        2.3.3 减少发行和流通的成本
        2.3.4 监管更加全面有效
3 我国央行发行数字货币面临的问题
    3.1 央行数字货币发行中的相关法律问题
        3.1.1 央行数字货币法偿性问题
        3.1.2 央行数字货币所有权问题
    3.2 货币关系主体权力义务问题
    3.3 央行数字货币流通中的相关法律问题
        3.3.1 假币问题
        3.3.2 洗钱问题
    3.4 央行数字货币运行底层技术不成熟引发的隐私问题
4 我国央行数字货币发行的法律建议
    4.1 完善法律制度支持央行数字货币货币发行
        4.1.1 制定《货币法》
        4.1.2 明确央行数字货币的法偿性
        4.1.3 明确货币所有权转移的生效要件
    4.2 重新分配货币关系主体的权利义务
        4.2.1 中央银行的货币权利
        4.2.2 中央银行的货币义务
        4.2.3 商业银行的权利
        4.2.4 商业银行的义务
        4.2.5 社会公众的货币权利
        4.2.6 社会公众的货币义务
    4.3 建立和完善防范央行数字货币管理机制
        4.3.1 明确央行数字货币的认定标准
        4.3.2 设计假币销毁程序
        4.3.3 完善反洗钱法律法规
    4.4 完善金融消费者隐私权保护
        4.4.1 明确保护信息和数据的具体内容
        4.4.2 发展自主可控的数据隐私保护模式
    4.5 加强顶层设计与监管手段的多样化
结语
参考文献
附录:攻读硕士期间发表的论文
致谢

(3)革命视野下的金融:北海银行研究(论文提纲范文)

中文摘要
Abstract
导论
    一、选题由来
    二、选题价值
    三、学术史综述
    四、学术要点
    五、相关界定
第一章 北海银行成立的背景
    第一节 抗战前山东的金融演变
        一、外国银行的逐渐侵入
        二、官办银行的缓慢发展
        三、私营银行夹缝中生存
    第二节 日伪国民党的金融状况
        一、日本对山东的金融侵略
        二、伪山东省政府金融策略
        三、国民党在山东金融战略
    第三节 中共领导下的山东革命
        一、山东根据地的革命传统
        二、山东各地武装起义斗争
        三、中共领导下的北海银行
第二章 北海银行机构体系建设与货币信用构建
    第一节 独立与统一:北海银行机构体系建设
        一、胶东地区北海银行的创建
        二、北海银行在山东各地的设立
        三、北海银行机构体系的完善
        四、北海银行机构体系的独特性
    第二节 信任与危机:北海银行货币信用的建立
        一、在战火中成长:北海币信用开始建立
        二、在斗争中巩固:北海币信用逐渐加强
        三、在胜利中确立:北海币信用最终形成
        四、北海币的职能与作用
第三章 北海银行对根据地的物价调控与支援建设
    第一节 “量”与“价”的互动:北海银行对根据地物价的调控
        一、战地金融:北海币发行量的变化
        二、北海币发行量与物价指数的线性回归分析
        三、有条不紊:北海币与根据地的物价调控
        四、北海币数量调控制度的优越性
    第二节 效用与偏差:北海银行支援根据地的建设
        一、救助民生:北海银行初期的救济贷款
        二、繁荣经济:北海银行大力开展农贷
        三、支援大生产:北海银行农贷全面发展
        四、北海银行农贷的特点
第四章 没有硝烟的战争:北海银行与日伪的金融较量
    第一节 敌攻我守:北海银行初期的斗争
        一、双方银行实力的对比
        二、伪钞对根据地的危害
        三、北海银行的反制斗争
    第二节 攻守转化:北海银行的全面斗争
        一、封锁与反封锁:北海银行的贸易战
        二、倾销与反倾销:北海银行的货币战
        三、造假与反造假:北海银行的稽查战
    第三节 我攻敌守:北海银行的金融反攻
        一、快刀斩棘:北海银行的主动出击
        二、殊途同归:与冀南金融斗争对比
        三、劳绩显着:北海银行的斗争成效
第五章 战火之外的较量:北海银行与国民党的金融斗争
    第一节 从联合到排斥:抗战时期北海银行与法币关系探究
        一、联合法币:北海币与法币等值流通
        二、被迫调整:北海银行货币政策转变
        三、排斥法币:北海银行的“排法斗争”
    第二节 城市与农村的交替:解放战争时期与国民党的金融斗争
        一、“抵制法币侵入”:和平阶段的敌我摩擦
        二、“到农村中去”:重点进攻时期北海银行中心任务的调整
        三、“接管”与“整顿”:战略反攻期间的货币斗争
结语
参考文献
在学期间科研成果
致谢

(4)云南省边境地区人民币跨境流通管理研究 ——以西双版纳州为例(论文提纲范文)

摘要
ABSTRACT
绪论
    一、选题的背景及研究意义
        (一)选题背景
        (二)研究意义
    二、国内外研究现状
        (一)国外研究综述
        (二)国内研究综述
        (三)国内外研究评述
    三、研究方案和技术路线
        (一)研究方案
        (二)技术路线
第一章 基本概念和相关理论
    第一节 基本概念界定
        一、世界货币
        二、货币国际化和区域化
        三、人民币跨境流通及管理
    第二节 相关理论
        一、新公共管理理论
        二、治理理论
第二章 西双版纳州边境地区人民币跨境流通现状
    第一节 西双版纳州边境地区人民币跨境流通的发展
        一、西双版纳州边境地区人民币跨境流通的发展历程
        二、西双版纳州边境地区人民币跨境流通的发展趋势
    第二节 西双版纳州边境地区人民币跨境流通现状分析
        一、西双版纳州边境地区人民币跨境流通的范围
        二、西双版纳州边境地区人民币跨境流通的主要渠道
        三、西双版纳州边境地区人民币跨境流通规模的测算
    第三节 西双版纳州边境地区人民币跨境流通的主要原因及影响
        一、西双版纳州边境地区人民币跨境流通的主要原因
        二、人民币跨境流通的影响
第三章 西双版纳州边境地区人民币跨境流通管理现状
    第一节 人民币跨境流通管理的主体
        一、人民币跨境结算的管理
        二、人民币现钞跨境流动的管理
    第二节 西双版纳州边境地区人民币跨境流通管理的主要措施
        一、开展人民币跨境反假工作
        二、开展货币兑换特许业务
        三、加强跨境人民币现钞管理
        四、加强对跨境人民币结算业务的监管
    第三节 西双版纳州边境地区人民币跨境流通管理取得的成效
        一、跨境人民币反假合作稳步推进
        二、人民币跨境结算稳步推进
第四章 西双版纳州边境地区人民币跨境流通管理存在的主要问题
    第一节 人民币跨境流通管理政策存在的主要问题
        一、人民币跨境流通管理制度不够健全
        二、人民币跨境流通监管合力发挥不足
    第二节 人民币跨境流通管理过程存在的主要问题
        一、边境地区人民币现金管理存在困难
        二、增加边境地区反洗钱监管的难度
        三、“地摊银行”的监管存在难点
    第三节 人民币跨境流通服务存在的主要问题
        一、口岸金融服务滞后
        二、大额人民币现钞出入境不畅
        三、缺乏人民币境外反假奖励机制
    第四节 边境贸易管理与服务存在的问题
        一、边境贸易优惠政策不健全
        二、边境口岸基础设施建设力度不足
        三、边贸企业竞争力较弱、市场结构单一
第五章 边境地区人民币跨境流通管理的对策建议
    第一节 建立健全人民币跨境流通管理的制度
        一、完善人民币跨境流通管理制度
        二、建立跨境人民币流通监管合作机制
    第二节 加强人民币跨境流通的过程管理
        一、加强与周边国家的金融监管合作
        二、强化边境地区人民币现钞的管理
        三、加强对地摊银行及非法资金跨境流动的监管
    第三节 提升边境地区金融服务水平
        一、提升和拓展边境口岸金融服务水平
        二、加强对跨境人民币现钞出入境的引导
        三、建立境外人民币反假奖励机制
    第四节 推动边境贸易管理与服务
        一、结合“一带一路”国家倡议,加强与老挝、缅甸的区域合作
        二、加大边境贸易政策支持力度
        三、改善边境口岸基础设施建设
        四、提高边贸企业竞争力
结束语
参考文献
附录
致谢

(6)沿边金融综合改革背景下跨境人民币现钞流通风险研究——以百色市为例(论文提纲范文)

一、引言
二、文献综述
三、当前百色市中越跨境人民币现钞流通状况
    (一)中越双方官方对跨境人民币管理相关规定
    (二)边境地区民间接受人民币程度
    (三)百色市跨境人民币现钞流通渠道及流通量
四、跨境人民币现钞流通变动对相关经济金融指标影响的实证分析
    (一)样本选定和模型建立
    (二)人民币现钞跨境流通对7个因素的影响
    (三)相关性分析
五、放宽个人携带现钞额度政策后的风险分析
    (一)宏观层面存在的风险分析
    (二)微观层面存在的风险分析
六、构建新型的中越跨境人民币现钞流通管理模式
    (一)立足对跨境人民币现钞三大主体的监测,及时掌握跨境人民币现钞流通规模
    (二)有效引导和规范人民币现钞回流,准确评估现金投放量合理区间
    (三)加强规范现钞跨境流动行为,有利于稳定国际收支和人民币兑越南盾汇率
    (四)便于形成更大的打击违法犯罪行为合力,共同维护金融稳定
七、建议
    (一)以沿边金融综合改革为契机,建立健全各项顶层风险防范配套建设
    (二)构建科学规范的资金回流渠道,促进跨境人民币双向平稳流动
    (三)适应风险形势新变化,强化央行履职的推动作用
    (四)加强中越两国间在反洗钱、反假人民币等方面的合作,防范人民币违法犯罪行为

(7)从ATM假钞案谈商业银行的社会责任——以法律责任为视角的实证分析(论文提纲范文)

一、ATM假钞之惑——究竟是谁之错
二、法律之争:举证不能,老百姓欲诉无门
三、商业银行ATM假钞之内部原因剖析
    (一)假钞风险防控不到位
    (二)片面追求效益,忽视交易安全
四、ATM假钞事件与商业银行社会责任之辨析
    (一)商业银行企业社会责任之内涵
    (二)商业银行社会责任在我国实践中的新发展
    (三)ATM假钞事件折射出商业银行社会责任缺失
五、商业银行社会责任提升之路径选择
    (一)加强金融创新制度,切实提高交易安全
    (二)完善法律及实施细则,增强现实可操作性
    (三)强化行业监管与监督,发挥行业协会等非政府组织作用
    (四)加强商业银行内部监管,建立经营决策者责任追究机制
    (五)构建企业履行社会责任的良好社会舆论环境

(8)山东农业银行金库现金调拨系统的设计与实现(论文提纲范文)

摘要
ABSTRACT
第一章 绪论
    1.1 系统开发背景
    1.2 国内外研究现状
    1.3 本文的研究内容和目标
        1.3.1 课题研究内容
        1.3.2 课题研究目标
    1.4 论文的组织结构
第二章 系统相关开发技术
    2.1 开发语言
    2.2 网络体系结构的确定
    2.3 SQLSERVER2008数据库
    2.4 本章小结
第三章 系统需求分析
    3.1 系统概述
    3.2 组织架构
        3.2.1 现金管理组织架构
        3.2.2 用户分类
        3.2.3 部门及岗位职责
    3.3 系统业务描述
    3.4 系统需求分析
        3.4.1 系统功能性需求描述
        3.4.2 系统功能模块
        3.4.3 系统功能需求用例分析
        3.4.4 非功能性需求分析
    3.5 本章小结
第四章 系统概要设计
    4.1 系统设计原则
    4.2 系统应用架构
    4.3 系统网络拓扑结构
    4.4 本章小结
第五章 系统详细设计
    5.1 系统建模
        5.1.1 系统静态结构图
        5.1.2 系统动态结构图
    5.2 数据库设计
        5.2.1 数据库概念结构设计
        5.2.2 数据库逻辑结构设计
    5.3 安全体系
    5.4 本章小结
第六章 系统实现
    6.1 开发工具及环境配置
    6.2 系统功能实现
        6.2.1 登录界面
        6.2.2 系统主界面
        6.2.3 系统维护模块
        6.2.4 现金调拨
        6.2.5 假币上缴
        6.2.6 箱包业务
    6.3 本章小结
第七章 系统测试
    7.1 软件测试
        7.1.1 测试概述
        7.1.2 测试范围
        7.1.3 测试用例与测试结果
    7.2 本章小结
第八章 结论
致谢
参考文献

(9)方寸之间(论文提纲范文)

第一章:那一年风起云涌
第二章:天降大任于斯人
第三章:走马上任搭台子唱戏
第四章:白手起家
第五章:万事俱备,只欠东风
第六章:自己动手应有尽有
第七章:红军有了自己的钱
第八章:敌人使出了杀手锏
第九章:另一种生死决斗
第十章:诚信——安身立命之本
第十一章:扁担银行
第十二章:遵循道义之城
第十三章:浴火重生

四、如果银行流出假币……(论文参考文献)

  • [1]法定数字货币法经济逻辑与制度规则研究[D]. 余雪扬. 江西财经大学, 2021(09)
  • [2]我国央行数字货币的法律制度问题研究[D]. 徐伶俐. 中原工学院, 2021(09)
  • [3]革命视野下的金融:北海银行研究[D]. 钟钦武. 山东师范大学, 2019(09)
  • [4]云南省边境地区人民币跨境流通管理研究 ——以西双版纳州为例[D]. 王建民. 云南财经大学, 2017(04)
  • [5]金融烽火——中国共产党领导下的金融发展简史[J]. 邓强. 时代文学(上半月), 2015(08)
  • [6]沿边金融综合改革背景下跨境人民币现钞流通风险研究——以百色市为例[J]. 黄大富,杨明,何乃成,黄晓露,刘伟宁,黄文丽. 区域金融研究, 2015(07)
  • [7]从ATM假钞案谈商业银行的社会责任——以法律责任为视角的实证分析[J]. 冯志远. 法制与社会, 2015(11)
  • [8]山东农业银行金库现金调拨系统的设计与实现[D]. 郝贵军. 电子科技大学, 2014(03)
  • [9]方寸之间[J]. 张品成,曾一. 小说界, 2013(03)
  • [10]破案大会战——全国公安机关严厉打击经济犯罪“破案会战”纪实[J]. 韦洪乾. 啄木鸟, 2013(01)

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如果银行流出假币...
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