一、我国国有商业银行上市模式问题研究（论文文献综述）
牟怡姝[1]（2019）在《“混改”视角下国有企业整体上市问题研究 ——以物产集团整体上市为例》文中研究说明国有企业是国民经济的中坚力量,在改革开放四十年中为经济发展做出了巨大贡献。2014年以来,我国经济从高速发展期进入了“三期叠加”的新常态阶段,改革进入深水区和攻坚期,以国资国企改革为代表的经济体制改革是其中最重要也最艰难的一个环节。2013年11月,国家召开了十八届三中全会,在会上把发展混合所有制经济拔高到经济体制的基本层面,混改被“任命为”国资国企改革的“排头兵”。2015年9月,中共中央开始鼓励集团公司着力推进整体上市、深化混改。整体上市最初的“诞生”是为了解困分拆上市,在这样的前沿背景下,肩负起了实现混改、盘活国有资本的神圣“使命”。近年来,混合所有制改革和整体上市再次成为了经济改革领域的焦点,对于混改背景下的整体上市问题研究具有一定的理论意义和极强的现实价值。一、研究目的整体上市能够实现国资证券化,促进国企建立现代化产权制度、优化治理结构,改善国企的“所有者缺位”问题,重塑利益分享机制,是实现混改的主流途径。本文主要研究了以下两个问题:（1）探索以整体上市实现混改的动因。为什么国家鼓励整体上市?整体上市相比于混改的其他途径有什么优势;（2）探究整体上市实现混改的效果。通过深入分析物产集团整体上市产生的混改效果,总结该案例的成功经验、暴露出的问题,以期为深化国企改革和想要通过整体上市完成混改的更多国企提供经验借鉴和决策参考。二、主要内容从逻辑思路上来看,本文一共包括七大板块。第一章导论,说明论文主题为什么被提出来?提出论文整体要解决的两个核心问题,列示文章的论证思路,概括文章的分析性内容和归纳性结论。第二章为文献综述,从混改的动因、路径、效果以及整体上市的动因、模式、对绩效的影响两大主体角度梳理了当前文献。第三章为理论分析,界定基本概念,描述基础理论,从理论层面剖析了不同整体上市模式对公司治理的影响以及整体上市实现混改的逻辑机理。第四章为物产集团整体上市的基本情况,主要交代了整体上市双方的基本情况,整体上市具体方案,分析了其整体上市的具体模式和选择原因。第五章为物产集团整体上市的动因分析,从外部因素及包括股权结构与公司治理问题、财务情况、母子公司战略协同等内部因素分析了物产集团整体上市的原因。第六章为物产集团整体上市的效果分析,从股权结构安排,三会一层的治理结构、国有资本保值增值、经营业绩和运营效率、投融资方式六大角度的变化深入探索了其混改效果。第七章为结论、建议与展望,总结物产集团整体上市的成功经验和问题,针对不同主体提出切实建议、反思不足并展望后续研究的改进方向。三、预期贡献与不足本文的预期贡献在于:（1）丰富混改与整体上市的交互研究。目前,关于混改和整体上市的文献成果大多是互相独立的研究,鲜有学者把二者结合起来进行探索。本文新颖的地方在于将二者联系起来,从混改的新视角探究整体上市的动因和效果,补充国企混改的路径研究;（2）从实务的角度,通过对物产集团整体上市的案例进行深入分析,挖掘其成功经验与不足之处,为更好地推进新一轮国资国企改革、试图采用整体上市模式实现混改的更多国有企业提供实践经验借鉴和决策参考。本文的不足之处在于:首先,个案研究具有独特性。每个企业自身的情况、整体上市的模式都不尽相同,产生的混改效果也不一样。其次,物产集团整体上市的案例观察期只有3年,对于其整体上市后的混改效果只能基于短期变化作出大致判断,后续仍需加强关注其长期效果。最后,整体上市包括多种细分模式,本文没有运用多个实务案例对比分析不同模式产生的混改效果。
刘澍[2]（2016）在《中国城市商业银行上市研究》文中指出从1995年首家城市商业银行深圳市城市合作银行（今平安银行）成立至今,中国城市商业银行已经走过了20多年的发展历程。城市商业银行已成为继五大国有商业银行和十二家股份制商业银行之后中国银行业的第三梯队,是中国现代银行业体系中不可分割的重要组成部分和区域性金融力量的主体。在这期间,一部分城市商业银行借助资本市场实现了长足的发展,城市商业银行上市之后资产规模迅速扩张、综合化经营稳步拓展、品牌形象逐步提升,这对于现有城市商业银行的发展具有重要的借鉴意义。伴随着经济发展进入新常态（在经济结构对称态基础上的经济可持续发展）,越来越多的城市商业银行选择在资本市场上市（截止2015年年底在中国大陆上市的城市商业银行有3家,香港上市的城市商业银行有7家）,加上我国的上市政策逐步由审批制向注册制转变,城市商业银行的上市发展问题成为了我国金融改革重要组成部分,因此,本文选取了中国城市商业银行上市问题展开研究。本文认为,作为区域性金融主体的城市商业银行通过上市发展来实现自身的健康可持续发展,其不仅对于城市商业银行自身有益,而且会对地方经济发展产生较大的助推作用,这主要体现在两个层面：从宏观经济金融层面来看,城市商业银行上市对于地方经济、金融的发展具有积极的意义,其不仅有助于提升城市商业银行自身的知名度,还能够带动地方经济的发展,尤其是直接助推地方经济转型发展,提升其第三产业在地方经济发展中的比重,增加其就业容纳能力并实现税收的可持续增长；从微观角度来考虑,城市商业银行上市不仅可以促进城市商业银行自身改革与转型的加速,还能够增加融资渠道、降低其融资成本、增加信息透明度、提升自身的风险防控能力。本文的创新主要表现在以下三点：1、本文选题较新。由于现有的文献研究多局限于原有经济金融背景之下的相关研究,对于经济新常态背景之下,尤其是在三期叠加（增长速度换档期、结构调整阵痛期和前期刺激政策消化期）以及股票发行由审核制逐步向注册制转变、多家城市商业银行赴港上市背景之下的城市商业银行上市问题研究较少。鉴于现有金融框架之下,国有大型商业银行与股份制商业银行中的绝大部分已经上市,城市商业银行作为中国银行业体系中的第三梯队和区域性金融的主体力量,其上市发展已成为我国金融深化改革的重要组成部分,因此,本文选择了这一主题进行研究；2、选取的研究角度较新。现有的文献研究主要集中于微观层次的研究（主要是一些具体指标的变化）,本文结合经济新常态背景下城市商业银行的具体发展情况,从宏观与微观相结合的角度对城市商业银行上市问题展开研究；3、为了避免单一分析方法的局限性,本文采用了多种分析方法来对选题进行综合分析。本文运用SWOT方法分析了城市商业银行上市过程中面临的优势与劣势、机遇与挑战,用比较方法对已上市城市商业银行的收入结构、财务指标、业务指标和股价走势变化进行了分析,用经济增加值分析法（EVA）对城市商业银行上市前后绩效变化进行了实证分析,用DEA和面板数据分析法对城市商业银行效率变化进行了实证分析。本文的不足之处在于,由于城市商业银行上市融资是一个系统性问题,其不仅覆盖城市商业银行的自身发展,还涉及区域经济的发展和相关调控与监管体系的转变。本文由于研究时间所限,对于涉及到的区域经济转型发展与城市商业银行上市转型发展相协调问题、相关调控与监管体系的转变等问题还需要在今后的深入研究中继续进行。本文共分为六章内容,具体行文结构如下：第一章为绪论,主要介绍本文的研究背景、意义、理论基础以及国内外的相关研究进展情况,并对其进行了概括总结。现有的相关文献研究主要集中于以下几个方面：1、城市商业银行的绩效改进与效率提升问题；2、城市商业银行的股权结构与公司治理问题；3、城市商业银行的战略定位发展问题等。文献中对于城市商业银行的上市发展问题研究有限,尤其是将城市商业银行的上市问题上升到经济新常态和国家宏观金融改革背景之下的研究十分有限,因此本文选取这一角度,并综合运用SWOT分析、比较分析、EVA分析、DEA分析和面板数据分析等多种分析方法展开研究,尝试从宏观金融改革和微观金融转型两个层次对城市商业银行上市问题展开研究。同时还介绍了本文的创新与不足之处。第二章是对城市商业银行上市进行概述。首先,对城市商业银行整体发展现状做了分析与总结；其次,对我国城市商业银行上市历程进行了总结,截止目前,我国已有10家城市商业银行先后在大陆和香港证券交易所上市。再次,介绍了城市商业银行上市的目的,包括补充自身资本金、提升自身知名度、优化管理层架构、提升风险防控能力、实现地方经济与金融的良性玎动和再融资等等；最后,介绍了城市商业银行上市的地点、模式及途径。地点主要介绍了中国大陆、香港和美国资本市场的上市条件,模式主要有单个银行上市模式、联合重组上市模式和银行控股上市模式,途径主要有申请上市和借壳上市。第三章是对城市商业银行上市影响的分析,这一章是对本文研究内容的定性分析。首先,本章分析了上市对城市商业银行自身经营发展的影响,主要体现在三个方面：1、资本资产的扩张,2、经营业绩的提升,3、品牌示范效应的确立；其次,分析了已上市城市商业银行对地方经济金融发展的影响；之后,对城市商业银行上市进行了SWOT分析,深入阐述城市商业银行上市的优势、劣势、机遇与挑战,其优势主要表现在自身地域优势明显,更加容易获得地方政府及财政支持,其特色服务能够更好地满足区域性客户的特殊需求等。其劣势主要表现在资本实力较弱和发展易受地方经济影响；最后对城市商业银行上市的难点和重点问题进行了分析与总结。第四章是对已上市城市商业银行进行比较分析,主要包含四方面的内容,一是对收入结构变化情况进行比较分析,二是对财务指标变化进行比较分析,三是对业务指标变化进行比较分析,四是对股价走势变化进行比较分析。本文认为从上市准备期开始已上市城市商业银行各项业务收入均取得了稳定增长,在大陆上市城市商业银行比在香港上市城市商业银行各项业务收入增长更为均衡且速度更快,非利息收入上升也更为明显；通过比较已上市10家城市商业银行的存贷比、总资产利润率、资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率等财务指标和资产业务总额、负债业务总额、中间业务总额等业务指标,本文认为已上市城市商业银行整体发展情况良好,尤其是在大陆上市的城市商业银行发展相对更好；上市后各城市商业银行股价走势总体较好,多数稳定在发行价之上,在大陆上市城市商业银行相比之下股价波动更大,在香港上市城市商业银行相比股价走势平稳。第五章对城市商业银行上市带来的绩效与效率变化进行了实证分析。首先,运用经济增加值模型（EVA）分析上市对城市商业银行绩效的影响。通过分阶段进行分析发现,2008年之前的EVA回报率与2008年之后的EVA回报率出现了较为明显的分化,在大陆已上市的北京银行、南京银行和宁波银行三家城市商业银行中,其上市之后的EVA值出现了更为明显的上升趋势,从2007年之后的EVA值与2007年之前的EVA值波动性比较中可以看出EVA值在上市之后有加速上升的趋势,本文认为上市对城市商业银行绩效提升具有积极影响。其次,本文运用DEA模型并结合面板数据分析法分析了上市对城市商业银行效率的影响。从投入与产出角度并结合相关宏观经济环境因素展开研究,选取了宏观与微观两个层面的不同指标。经过分析发现,在所选的样本城市商业银行中,上市对于城市商业银行的效率提升具有积极的意义,具体表现在资产规模增长、不良贷款率控制、资本充足率提升、总资产收益率增长和收入结构改善等方面。第六章为未来城市商业银行上市策略选择。首先,本文结合前文中的分析对城市商业银行上市的时机、地点、模式和途径选择给出了相应的建议。本文认为城市商业银行应当选择宏观经济形势、实体经济和自身发展良好且政府支持的时机上市；认为中国大陆的资本市场应当作为城市商业银行的首选,一些急于上市融资的城市商业银行可以选择在中国香港资本市场上市,具有国际化视角的城市商业银行可以考虑选择在美国上市；不同实力的城市商业银行应当采用不同的上市模式,有实力的城市商业银行上市应以单独上市为主,对于一些实力相对较弱的城市商业银行可以尝试采取联合重组上市；认为现阶段我国城市商业银行上市途径应以申请上市为主,对于一些实力相对较弱的城市商业银行可以尝试采取借壳上市的办法。其次,本文从内部和外部两个方面提出了城市商业银行上市应当采取的配套措施,其内部策略包括：完善公司治理结构、改进风险管理机制、规范引进战略投资者、建立良好的企业文化等；其外部策略包括：减少地方政府行政干预、制定合理的经济金融政策、稳定政策预期等。最后,对本文所进行的研究做出总结并给出一些相应的建议,并对下一步的研究做出展望。
杨彦[3]（2015）在《交叉上市对我国公司治理的改进研究 ——以A+H交叉上市公司为例》文中研究指明交叉上市（Cross Listing）是指同一家公司在两个或两个以上不同证券交易所挂牌上市的行为。随着经济全球化的发展和资本市场的不断开放,近年来我国公司交叉上市的活动日益频繁,不仅越来越多在境外上市的国内公司返回境内证券市场交叉上市,而且在境内上市的国内公司也开始选择到境外证券市场上交叉上市。截止到2014年8月,我国实现A+H交叉上市的公司有88家,实现A+N交叉上市的公司有19家。这些公司的交叉上市行为不仅对我国整个证券市场产生了影响,同时也对公司自身治理结构产生了重大影响。本文选取了2009—2013年最近5年间所有在香港证券市场和内地证券市场交叉上市的22家公司为研究样本,采取理论与实证相结合的方法分析了交叉上市作为一种外部机制对公司内部治理的改进作用,重点研究了以下内容并得出了相应结论:第一,总结了我国公司交叉上市的发展历程和特征,比较分析了香港和内地两个不同上市地的法律制度环境的差异,认为香港地区的法律在对投资者的保护上优于内地,这使得交叉上市公司在香港证券市场上面临更加严格的监管,有利于公司治理的改善。第二,以董事会、股权结构、高管激励三项公司内部治理指标为依据,研究分析了22家样本公司在交叉上市前后公司治理结构的变化,结果发现,交叉上市改进了上市公司的治理结构。主要表现在:公司交叉上市后董事会的独立性增加;董事会成员异质性增强,提高了董事会决策的有效性;类别股东大量出现,丰富了股权结构,催生了类别股东表决制度的产生;控股股东持股比例降低,股权结构变得相对分散,有效的减少了大股东对中小股东的利益侵占,保护了中小投资者的利益。第三,比较分析了由内向外和由外向内两种交叉上市模式对上市公司治理的不同影响,结果发现,两种交叉上市模式对我国上市公司治理均具有明显的改进作用,其中,由内向外交叉上市模式对公司治理的改善更为明显一些。这一结论对我国证券监管部门、上市公司和证券市场具有一定的启示作用。
王芝培[4]（2011）在《西部城市商业银行上市研究 ——以重庆银行为例》文中认为自1999年实施西部大开发战略以来,西部地区的经济得到了空前的发展。但相对于经济发达的东部地区,还存在较大的差距。西部地区的经济在发展过程中除了其自身特有的缺陷,如地域差异,地区财政政策不平等等因素,投资不足是导致其经济发展落后的另一重要直接原因。资金投入状况直接影响一个地区的经济发展,尤其是在一个国家或地区经济发展的初期阶段,投资对经济的拉动效应非常显着。西部地区非国有经济力量薄弱,除了国家投资外,西部开发的主要融资渠道是商业银行。然而国有商业银行不良资产比例较高,其对西部地区的信贷资金投入主要集中在主干线公路、铁路、石油、电力、天然气等大中型基础设施建设项目上,而对于民间中小企业发展融资领域,仍存在相对资金不足的情况。西部城市商业银行正是弥补这一缺陷的重要金融机构。中国城市商业银行作为国内银行业中小力量的代表,被称为我国银行业的“第三梯队”。西部大开发以来,西部地区的城市商业银行通过体制、机制创新,凭借西部大开发政策优势和地缘优势、本地中小企业和个人客户为服务对象的经营策略获得了极大的发展,对地方经济的发展、金融改革尤其是地方性中小企业的发展和壮大方面起了极其重要的作用。同时自身实力也得到了空前的壮大。然而,与全国性的大中型银行相比,城市商业银行仍然存在总体资产质量差,不良资产包袱重,资本严重不足,缺乏权益性融资渠道等缺陷。如何进行经营模式的创新,提高竞争力,把握西部大开发的契机,实现自身平稳健康的发展,是目前西部城市商业银行亟需思考的问题,寻求新的发展模式成为西部地区城市商业银行面临的难题。笔者认为,可行的途径有三种：一是利用区域政策优势,寻找更多的政策扶持,集中财力帮助地区政府促进地区经济发展；二是引进外部战略投资者,增大资产规模提高资本充足率；三是上市,从资本市场引入社会投资资金,走自主经营的道路。在这三种途径中,上市无疑是补充自有资本最为有效的途径,使银行筹集和运营资金更为自由化。因此,本文主要的研究目的是为西部地区城市商业银行选择使其利益最大化的上市方式,并结合相关政策和市场环境,分析上市对其公司治理可能带来的影响,为其上市后的战略选择提出建议。本文的主要研究内容如下：第一,上市为城市商业银行带来的效应。通过对成功上市的城市商业银行（北京银行、南京银行、宁波银行）上市前的数据和上市后近三年的数据研究,笔者认为,上市能为银行带来的积极效应包括：解决融资途径的问题,提高资本充足率,改善公司治理结构和风险控制水平,增加银行运作的透明度,从而提高银行声誉和市场价值。第二,案例的选择。在选择案例银行的时候,笔者主要考虑的因素包括：一是案例银行所处城市的经济状况在西部城市中的地位,二是案例银行在西部地区同类银行中的代表性。首先,西部大开发的12个省、自治区、直辖市中,重庆作为直辖市,名列西部之首。重庆以其得天独厚的地理位置和自然资源,在西部大开发中占据着至关重要的地位。重庆地区的经济发展,很大程度上带动和代表着西部地区的经济发展,因此,笔者认为重庆可作为案例银行的选择地。其次,重庆银行——重庆最大的城市商业银行,成立于1996年9月18日,是长江上游和西南地区最早的地方性股份制商业银行,经过十四年的发展,已成为中国西部地区最大的城市商业银行之一,目前已是世界银行1000强之一。从股东构成来看,重庆银行的最大股东为国有股东,但同时引入了外资和民营资本,地方政府一股独大的现状得以缓解,外资和民营资本为其公司治理引入了更多的新鲜元素,有利于完善公司治理、提高绩效及规范运作,使重庆银行的资本构成更具现代企业的特点。从治理结构来看,其管理层级少,决策链条短,这样的管理模式具有经营手段灵活,能够对市场变化做出快速反应,在信贷资金的投向上自主性较强,便于提供个性化金融服务的优势。从近几年的财务指标来看,重庆银行资产质量良好、资金流动性好、盈利能力逐年增强、发展潜力巨大,但存在自有资金不足、限制其快速发展的问题。上市成为重庆银行冲破资金瓶颈的首要选择。因此,笔者认为将重庆银行作为西部城市商业银行的代表,对其上市进行研究,对其他西部城市商业银行具有一定的借鉴意义。第三,上市方式的选择和具体策略。上市方式的选择是西部城市商业银行实现成功上市的核心内容。城市商业银行由于受其区域发展的限制,在资产规模、盈利水平等方面存在一定的局限性,完全达到政府规定的上市条件有一定难度,因此,笔者认为拟上市城市商业银行应结合自身发展现状和政策规定,选择正确合法的上市途径,达到上市的目的。首先,城市商业银行的上市是个复杂和漫长的过程,选择符合该拟上市的城市商业银行具体情况的上市地点是十分重要的,这不仅因为恰当的上市方式能够缩短上市时间和降低上市成本,更重要的是一切上市准备工作都建立在上市地点的选择的基础上。通过比较分析,对于城市商业银行,由于其地理分布和知名度的局限性,以及受地方经济影响较大难以经受国际经济波动的威胁且不宜承担较高的上市成本等特点,再综合考虑融资成本,笔者认为,在符合条件的前提下,中国大陆主板资本市场是城市商业银行上市的首选地。其次,由于我国金融市场的实际情况和法律规定,我国的城市商业银行宜选择在中国大陆资本市场申请上市。再次,通过分析各种上市模式,联合上市易带来产权、管理界限等缺陷,银行控股模式在我国尚属新兴范畴,笔者认为结合实际情况,我国西部城市商业银行银行采取单个申请上市的模式。具体的策略包括内部策略和外部策略。内部策略主要包括做好上市的内部筹划工作,完善公司组织构架、提高公司治理水平,明晰产权结构、规范股权管理,实行财务核算向上市公司过渡,控制不良资产比例等内容；外部策略包括与上市有关的各个相关部门建立良好的外联关系,加大外部宣传力度、为上市创造好的市场舆论氛围等。第四,在成功上市后,上市的城市商业银行将面临的哪些经营活动和应做出的战略选择。笔者利用SWOT方法,分析重庆银行上市后所具有的优势,劣势,机遇和挑战,以及可能面临的经营活动,针对具体情势,为其发展提出建议,包括加快金融电子化进程、实行跨区域经营战略、拓展中间业务、加快体制改革创新、提升核心竞争力等五点。最后,第六章提出了重庆银行上市研究对于其他西部城市商业银行的借鉴意义。本文主要采用的研究方法是案例研究,对重庆银行的财务数据及其近几年的发展趋势进行分析,分析其上市可能性及途径选择,由此提供对西部地区城市商业银行上市模式选择的参考；前景分析方面,利用SWOT分析法进行分析,从而确定为西部城市商业银行提出上市后发展战略的选择建议。本文的创新之处在于：一是对西部地区经济和西部城市商业银行发展现状进行分析研究,研究具有针对性,对地区经济的发展理论上有一定实用性。二是以重庆银行为案例进行研究,研究内容具体化,除对其自身上市提供了有价值的建议外,对其他西部城市商业银行也具有参考性。
张倩[5]（2010）在《中小企业海外融资研究》文中进行了进一步梳理近年来,我国经济快速发展,其中,我国中小企业的迅速发展成为最亮丽的风景线之一,以中小企业为代表的民营经济已经逐步成为国民经济的重要组成部分,在发展经济、扩大就业、活跃市场等方面都发挥着重要作用。但是由于其规模相对较小、经营管理水平较差、科技含量整体相对较低等条件的限制,我国中小企业在现实的发展过程中,也面临着许多障碍,存在诸如融资难、赋税重、发展缺乏后劲、政策支持力度不够等问题。在这些问题中,又以融资难的问题最为突出,严重制约了我国中小企业的发展壮大。另一方面,随着全球经济一体化和金融全球化趋势的加强,我国加入WTO后对外开放程度的进一步提高,给我国中小企业的发展带来了前所未有的机遇。外资银行经营业务的地域、领域限制被逐步取消,国外风险投资进入我国,这将会大大拓宽中小企业的融资渠道。我国越来越多的中小企业选择通过海外资本市场融集资金,并受到海外投资者的广泛关注。近年来,由于国内A股市场持续低迷,尤其是2005年股权分置改革而暂停新股发行,海外上市便成了很多国内企业的最优选择。而在2005年至2007年国内A股市场疯狂上涨,我国企业在上市问题上出现了一个海外回归的趋势,但2008年A股市场的再次大幅波动,成为全球资本市场跌幅最大的市场,导致国内融资几近停滞,也在一定程度上促使国内企业,尤其是中小企业倾向于选择海外市场作为上市地点。然而新时期、新形势下我国中小企业的海外上市仍存在许多问题,值得我们深入探讨。全文分为八章,其主要内容和基本观点如下：第一章绪论。本章主要分为两个部分。首先,明确了我国中小企业的界定问题,确定本文研究中所称的中小企业是指独立所有、自主经营、规模较小、在市场上不具有支配能力的经济单位。从资源配置、需求、技术进步和制度创新四个维度,分析了中小企业在我国国民经济中的重要性,特别是在缓解劳动力就业压力方面的作用,说明了中小企业在我国国民经济中占有不可或缺的地位。从融资渠道角度,通过对我国中小企业在各种融资渠道上所面临的融资约束分析,得出我国中小企业应采取海外上市融资方式来缩小其资金缺口,满足企业高速发展的融资需求。其次,在本章的后两节中,本文进一步阐述了研究的目的意义及研究方法。党的十七大报告中明确提出了“推进公平准入,改善融资条件,破除体制障碍,促进个体、私营经济和中小企业发展”。目前中小企业发展过程中的核心问题之一是融资难,而该问题的解决,除了需要进一步完善我国多层次资本市场体系外,也需要着眼海外市场,开辟并完善多种融资渠道。本文试图通过对中小企业海外上市的动因和模式选择的研究,为中小企业融资难问题提出一种可行性的解决方案,同时也为相关职能部门对中小企业海外上市的法律监管提出相应政策性建议。第二章中小企业海外上市理论基础与现实模式。作为本文研究的基础,本章阐述了通行的中小企业的类型特点及融资决策过程、中小企业融资结构理论、企业海外上市的主要模式以及企业上市选择研究。本文分别对高科技型、制造业型、服务型和社区型中小企业不同的融资需求特点进行了论述。在遵循融资总收益大于融资总成本的原则下,考虑行业因素、融资成本因素、风险因素、融资结构弹性以及企业控制权等因素,通过确定资金需要量；选择最佳融资机会,以确保企业融资决策的正确性。在中小企业融资结构理论中,本文分别对净收益理论、MM理论、权益理论、融资优序理论以及异常融资优序理论进行了阐述,随着理论假设的不断放宽,其结论也更加贴近实际。现代融资理论认为,企业融资的优序关系是内部融资优先于外部融资,外部融资中债务融资优先于股权融资。在企业上市时机选择方面,主要集中在企业上市动机及影响其选择的因素上。在企业上市动机方面,通常认为企业选择上市的动机有财务动机和商务动机两类。而影响企业上市选择的因素上,宏观因素主要是地域、文化及法律等,微观因素主要包括交易所同类型企业聚集程度、与公司利益有关交易所交易技术等。而国内的研究则主要集中在企业上市地点的选择上,普遍认为香港和新加坡是适合我国企业海外上市的市场。最后,本文分析了我国企业海外上市的模式,包括首次公开发行上市模式（IPO）、买壳上市模式、造壳上市模式、可转换债券上市模式以及存托凭证上市模式、私募等,并着重分析了我国中小企业最常用的买壳上市模式。第三章我国中小企业融资现状分析。本章首先对我国中小企业海外上市发展现状、区位分布及行业特征进行了概述。我国中小企业海外上市的趋势很明显,海外上市从之前主要以香港资本市场为主逐步向全球其他海外资本市场扩散。选择海外上市的中小企业主要是分布在我国沿海经济较发达地区,呈现出传统行业类企业与服务类企业、高科技类企业并行的情况,其海外上市的地点则主要集中在香港、美国和新加坡三地。在对我国中小企业海外上市有个全面了解的基础上,本文进一步从内部融资、债权融资、权益融资三个方面讨论了中小企业的融资方式及渠道,并分别对国外中小企业融资的基本特点、主要渠道和方式与我国中小企业融资的主要融资途径进行比较分析。在本章的最后,本文从我国中小企业融资环境的现状、法制政策环境以及金融市场环境三个角度对我国中小企业融资环境进行了分析,在此基础上从微观和宏观两个维度对我国中小企业融资现状进行了进一步的分析。提出由于传统融资渠道的制约,我国的资本市场目前尚无法充分满足中小企业发展的融资需求。尽管我国中小企业板块和创业板已经推出,但由于其相对严格的规定以及创业板在当前经济形势下表现的不确定性风险,使得许多中小企业仍难以借其融资。而且对中小企业融资渠道的改善也需要一个时间过程,因此通过海外上市方式是现阶段我国中小企业拓宽融资,缓解融资难问题的一种切实可行的解决方式。第四章中小企业海外上市：动因与可行性。本章主要分为两个部分。第一部分主要论述了中小企业海外上市的动因。首先比较分析了国内外主要证券市场上市条件和利弊,明确了中小企业在其做出上市融资决策中所处的客观环境条件的限制,说明了其选择海外上市的客观原因。然后从企业上市决策的角度分析了企业选择海外上市的动因。除筹资成本说、承受能力说、商业效用说、绑定假说和逃避假说外,本文认为我国企业海外上市是我国企业快速发展与我国资本市场发展不相匹配的必然结果,并进一步认为我国中小企业海外上市的现实动因是由于国内上市周期长、融资困难、国内资本市场存在缺陷所造成的。在第二部分中,本文从供给和需求两个方面对我国中小企业海外上市进行了经济学分析,并进一步从海外上市环境、企业自身情况以及海外上市风险的角度分析了其海外上市的可行性。第五章我国中小企业海外上市的模式选择。本章分别对我国中小企业海外上市的模式以及模式的选择两方面进行了分析。首先,本章在前面章节分析的基础上,结合我国中小企业海外上市的实际情况,对IPO模式、买壳上市模式以及借壳上市模式三种传统的海外上市模式进行有针对性的阐述,分析相应的模式选择对我国中小企业海外上市融资的利弊。其中,着重分析了我国中小企业采用最多的借壳上市的优势、风险、具体操作流程以及壳资源的选择问题。同时也对如APO模式、SPAC模式、DPO模式等中小企业海外上市融资的创新模式进行了分析。其中,SPAC模式这种带有私募性质的融资方式,有利于化解我国科技型中小企业的“融资瓶颈”,推动我国中小企业特别是高科技型中小企业的快速成长。在此基础上,本文针对不同类型和不同阶段的中小企业对融资的不同需求,分析其相应的海外上市模式选择。本文认为,就企业类型而言,制造业型中小企业应侧重选择融资能力强、稳定性高的海外融资模式；服务业型中小企业应侧重选择上市周期短、再融资能力强、再融资限制少的海外融资模式；高科技型中小企业海外上市应侧重利用企业的高成长性特征和特有的商业概念的海外融资模式,考虑其高成长性,选择多层次的资本市场上市；而社区型中小企业则应侧重于应用政府扶持性资金和社区共同集资,而非海外融资模式。就企业发展阶段而言,在创办阶段应选择对企业上市条件要求低、融资程序简单、筹资速度快的海外融资模式；在投入经营阶段则需注重其资金需求量和后续再融资的能力的海外融资模式,如发行企业债券、可转换债券等；增长发展阶段应进一步考虑其再融资的能力以及融资的持续稳定性的海外融资模式；而在逐步成熟的阶段应增加对其主板上市的可能性的考量,即可寻求主板上市模式。最后。针对企业上市动机、企业本身特点、行业属性三大方面,对中小企业采取直接还是间接融资上市方式做出了模拟描述。第六章中小企业海外上市的地点选择。企业海外上市的地点选择,不仅要考虑交易所制定的交易规则、上市标准、信息披露要求以及上市成本等因素,还要考虑交易所所处的宏观环境不同带来的影响。本文着重论述了海外证券市场的上市标准、融资成本,以及从收益、资本经营活动、投资者的角度来考虑的部分柔性因素对企业海外上市地点决策的影响。然后,对我国中小企业海外上市可选择的地点做了比较分析,并以选择多伦多证券交易所上市为例简要分析了我国中小企业海外上市的具体操作过程。第七章中小企业海外上市的效用分析。本章分为两部分,分别分析了我国中小企业海外上市的融资效用以及公司治理效应。在第一部分中,本文通过融资效用函数,分析了我国中小企业海外上市的融资效用以及融资的替代效应,认为我国中小企业为实现自身的最大效用和满足企业发展所需,具有强烈的资金需求,而国内外融资效用的差异使得我国中小企业海外上市的融资策略存在一定的选择性。由于我国中小企业海外上市融资与国内融资存在一定的替代关系,因此随着国内融资环境的改善以及融资国际化程度的提高,我国中小企业的上市融资决策最终会实现从国外融资回归国内融资以及符合企业优序融资顺序的理性回归。在第二部分中,本文通过门槛效应、绑定效应以及外部治理机制等其他机制方面分析了我国中小企业海外上市的公司治理作用,从约束机制、监督机制以及证券市场融资机制等分析了海外上市对公司治理的促进机制,并从公司经营业绩和公司价值的角度分析了中小企业海外上市公司的治理效应与公司绩效,肯定了海外上市对我国中小企业在公司治理方面的正面作用。第八章促进中小企业海外上市的相关建议。首先针对中小企业海外上市的微观风险,本章对中小企业海外上市过程中企业的治理风险、成本费用风险、中介机构的选择风险、信息披露风险、上市方案风险、法律风险、改制和重组风险进行了分析,提出中小企业在选择海外上市之前应认真思考自身的实质需求,完善公司治理,选择优秀的中介机构,谨慎选择海外上市的地点,以降低海外上市过程中的微观风险,提高海外上市的成功率。其次,本章从中国公司境外上市的国内监管机制出发,通过对国内和境外证券监管机制的比较分析,从我国企业海外上市的法律问题以及境外上市跨境监管两个方面,提出完善我国中小企业海外上市的监管机制的相关建议,同时通过区域性和全球性证券监管合作机制的分析,探讨跨境监管的国际合作；并提出促进中小企业海外发展的宏观政策支持体系、加强中小企业经营管理策略的具体建议。
李向荣[6]（2009）在《我国国有企业整体上市模式比较分析》文中认为随着中国资本市场的深入发展,投资者自我保护意识不断提高,监管层和上市公司越来越倾向于整体上市的模式。整体上市将逐渐成为我国资本市场主要发展趋势。然而在整体上市的具体操作过程中,却出现了一些意料之外的事情,也就是可行模式与基本理论层面的问题。因此,在实际工作中到底应该如何正确认识整体上市,如何选择适合企业自己的模式成了当前理论界和实践界应该共同关心的问题,对于这项工作的研究,具有重大的理论现实意义。近几年来,建设银行、攀钢集团、上海汽车、TCL集团等先后成功实现了整体上市。虽然这些公司的整体上市的背景与原因不尽相同,各自有各自特殊的地方,但不管具体采用的是哪一种上市模式,最终都成功完成了上市并取得了很好的经营业绩,都可以当之无愧的称得上是整体上市的金融创新典范。虽然有些专家学者也整理了一些理论,但整体上还处于零散的思想,没有达成一致的意见。鉴于此种情况,通过对目前国内上市公司为数不多的案例研究,总结出国内整体上市的方式,为以后国内整体上市的发展和监管提供借鉴。本文首先寻找到西方经济学的内部资本市场理论和财务管理目标理论等作为文章的基本指导理论,深入论述了与整体上市有关的基本概念;然后通过对我国企业整体上市主要模式的案例进行比较剖析和研究,归纳总结出A+H模式、反向收购母公司模式、换股吸收合并模式、换股IPO这四种基本模式,并对我国企业整体上市四种主要模式的特点进行分析研究,重点探讨国有企业整体上市模式在我国的应用问题,研究国有企业整体上市模式的适用范围;最后对我国企业实施整体上市的建议以及整体上市过程中需要进一步研究的问题。全文通过对整体上市及整体上市模式相关的理论研究,结合我国企业近几年整体上市的实际发展状况,主要采取比较分析和案例分析的研究方法,注重理论分析与实证研究相结合。创新之处在于通过对整体上市的基本模式进行了从理论到实践的系统研究,分析其对我国证券市场和企业产生的影响,以期能在科学、合理的理论支撑下,为我国公司的整体上市提供全新的思路,为我国企业进行整体上市模式的选择提供理论依据和有效的可操作性的建议,为促进我国证券市场的制度建设,对解决国内证券市场上的一些积弊问题献言献策。同时为国有资产监管部门制定有关政策、改变监管思路提供重要参考资料。
祝晶[7]（2008）在《我国企业整体上市模式选择研究》文中提出随着股权分置改革的基本结束,我国资本市场进入到全流通时代,中国资本市场的发展将加速市场化、规范化、法制化、国际化,进入一个全新的发展阶段,市场的监管和法制建设都将因此而面临更困难、更棘手的市场新形势,需要迎接和适应更高、更新的市场需求和挑战。“股权分置”、“非整体上市”以及“单一所有权控股”是我国资本市场三大制度缺陷。股权分置问题暴露出作为控股股东的集团和上市公司之间整体利益的差异,将非整体上市这一制度问题凸现出来;整体上市问题的解决会把“单一所有权控股”这一制度问题凸现出来,以及由此导致的制度风险、垄断和关联交易等问题。目前,非整体上市问题是全流通时期面临的最大制度挑战,是我国证券市场的第二大制度缺陷,整体上市正成为当前资本市场热点问题。而在整体上市中,又出现了一些难题,从业务流程看,一是可行模式,即解决整体上市的方法论;二是基本理论,即如何评价整体上市的利弊,指导上市的实际操作,实现控股股东利益的最大化。因此,在实际工作中如何正确理解和选择应用企业整体上市模式成为当前我们迫切需要解决的问题,开展该项研究具有重大理论意义和现实意义。本文主要以西方经济学的效率理论、信息理论、市场力量理论、委托代理理论、规模效益理论、交易费用理论和资产专用性理论等基本理论为指导,结合我国企业整体上市的发展状况,主要运用文献综述法、归纳法、推理法、案例分析法、对比研究法等多种分析方法,通过对我国企业整体上市模式进行分析和研究,重点探讨整体上市模式在我国的应用问题,研究整体上市模式的特点及其影响因素,并分析它们相应的适用范围,以期能在科学、合理的理论支撑下,给我国企业在进行整体上市模式的选择上提供切实有效的可操作性的建议,为我国企业在进行整体上市模式的选择上提供理论依据,为证券监管部门制定有关政策,改变监管思路提供重要参考资料。本文共分为六个部分来探讨我国企业整体上市模式选择的有关问题:第一章是引言。主要介绍了论文的研究背景及意义、国内外研究现状及文献综述以及本文的研究内容、思路及方法。第二章是整体上市及整体上市模式相关的理论研究,论述整体上市和整体上市模式应用的基本概念框架及理论基础。首先分析了整体上市产生的理论基础;其次分析了分拆上市的含义及分拆上市产生的背景及利弊;接着论述了整体上市的含义、整体上市的意义、整体上市应具备的基本条件;最后论述了模式的含义。第三章是企业整体上市的发展历程及国际研究。首先介绍了我国整体上市的发展历程;其次是对企业整体上市的国际研究。第四章是对我国企业整体上市模式选择的研究。主要通过对我国企业整体上市的A+H模式、反向收购母公司模式、换股吸收合并模式、换股IPO这四种模式的研究,结合我国企业整体上市模式的实际情况,主要采用案例分析法和比较分析法,对我国企业整体上市模式的特点进行分析研究,并对我国企业整体上市模式中的影响因素进行分析,研究整体上市模式在我国的相应适用范围。第五章是对我国企业实施整体上市的建议。首先是对我国企业实施整体上市的建议;其次是整体上市过程中需要进一步研究的问题;最后是本文的局限性。最后是结束语。本文的创新之处:主要通过对整体上市的A+H模式、反向收购母公司模式、换股吸收合并模式、换股IPO四种模式的研究,分析这四种模式的特点和影响因素,研究整体上市模式在我国相应的适用范围,是本文的创新点也是写作难点之一,主要采用文献综述法、归纳法、推理法、案例分析法、对比研究法等方法,对我国企业整体上市的模式进行研究,为我国企业在进行整体上市模式的选择上提供理论依据,为证券监管部门制定有关政策,改变监管思路提供重要参考资料。
袁昌菊[8]（2005）在《国有商业银行市场化改革研究》文中研究指明随着商品经济发展程度的深化,金融对经济和社会的发展起着越来越重要的促进作用。金融的发展水平和深化程度已经成为衡量一国经济发展水平的重要指标。金融已成为现代经济的核心。金融体系已成为国民经济的神经中枢和社会经济的调节机构。1991年,邓小平同志视察上海时说:“金融很重要,是现代经济的核心。金融搞好了,一着棋活,全盘皆活。” 我国金融体制的改革始于1979年,经过20多年的实践,形成了以四大国有独资商业银行为主,银行和非银行的金融机构分工协作的金融体系。深化金融业的改革,建立完善的市场化运行机制,降低金融风险,就成了当前我国金融业改革的核心内容。在我国,由于保险、证券、信托等非银行金融机构发展历程短,因此在整个金融体系中发挥的作用远远不如银行业。而在银行业中,历史和体制的原因,造成了四大国有商业银行垄断竞争的市场格局。商业银行作为中央银行实现宏观调节的基础,而国有独资商业银行在我国整个银行体系中居主导地位,因此,金融业改革的成败建立在国有独资商业银行改革的成败之上。要想保持我国在金融市场开放后金融体系的稳定,深化和加快对国有商业银行的市场化改革是当前银行工作的重中之重。保持国有商业银行稳步健康的发展是我国金融体制改革的核心内容,是我国经济发展和社会稳定的客观要求。 党的十六届三中全会通过的《中共中央关于完善社会主义市场经济若干问题的决定》中指出:“商业银行……等要成为资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好的现代金融企业。选择有条件的国有商业银行实施股份制改造,加快处置不良资产,充实资本金,创造条件上市”。《决定》指出:“建立健全现
韩华[9]（2005）在《国有商业银行上市问题研究》文中进行了进一步梳理本文从阐述国有商业银行如何上市开始,分析了国有商业银行上市要解决的问题,即对国有商业银行进行彻底的产权改革。产权改革的目的是为了使国有商业银行能够建立起完整的公司治理结构。而是不是必须通过国有商业银行上市才可以达到改进国有商业银行的目的,笔者根据产权理论对这个问题进行了分析。说明只有通过上市才能达到股权多元化的目的,而股权多元化是使产权机制发挥作用的条件,所以商业银行上市是商业银行改革的必然途径。但商业银行上市依然还有很多问题需要解决,主要是商业银行自身如何达到上市的标准,其中不良资产问题和盈利水平是国有商业银行上市首先要面对的,解决好这些问题,国有商业银行才能顺利上市。上市可以为商业银行各种问题的解决提供一个很好的产权基础。可以促使商业银行提高经营管理水平和经营效率,但也会受到来自于股票市场的不利影响。国有商业银行上市已经成为不可逆转的大趋势,但股改上市是否能达到预期效果,国有商业银行的产权制度安排起很大作用,国有股权的地位如何,以及如何变化是需要我们认真研究的。
邓超红[10]（2004）在《我国国有商业银行上市模式问题研究》文中研究表明
二、我国国有商业银行上市模式问题研究（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、我国国有商业银行上市模式问题研究（论文提纲范文）
（1）“混改”视角下国有企业整体上市问题研究 ——以物产集团整体上市为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1.导论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的 |
| 1.3 研究内容 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 预期贡献 |
| 2.文献综述 |
| 2.1 混合所有制改革研究 |
| 2.1.1 混合所有制改革的动因 |
| 2.1.2 混合所有制改革的路径 |
| 2.1.3 混合所有制改革的效果 |
| 2.2 整体上市的动因研究 |
| 2.2.1 外部动因 |
| 2.2.2 内部动因 |
| 2.3 整体上市的模式研究 |
| 2.3.1 整体上市模式的分类 |
| 2.3.2 不同模式的比较 |
| 2.4 整体上市的效果研究 |
| 2.4.1 整体上市对企业市场绩效的影响 |
| 2.4.2 整体上市对企业财务绩效的影响 |
| 2.4.3 整体上市对企业管理绩效的影响 |
| 2.5 文献述评 |
| 3.理论分析 |
| 3.1 概念界定 |
| 3.1.1 混合所有制改革 |
| 3.1.2 国有企业 |
| 3.1.3 整体上市 |
| 3.2 理论基础 |
| 3.2.1 产权理论 |
| 3.2.2 委托代理理论 |
| 3.2.3 交易费用理论 |
| 3.2.4 效率理论 |
| 3.3 整体上市模式对公司治理的影响分析 |
| 3.3.1 对股权结构的影响 |
| 3.3.2 对关联交易的影响 |
| 3.3.3 对引入战略投资者的影响 |
| 3.4 整体上市实现混改的逻辑机理分析 |
| 3.4.1 市场平台建立现代产权制度,完善治理结构 |
| 3.4.2 重塑利益共享机制,改变所有者缺位问题 |
| 3.4.3 实现国资证券化,加大投融资运作 |
| 4.物产集团整体上市基本情况 |
| 4.1 整体上市双方基本情况 |
| 4.1.1 集团公司——物产集团 |
| 4.1.2 上市公司——物产中大 |
| 4.2 整体上市方案介绍 |
| 4.2.1 整体上市时间进程 |
| 4.2.2 整体上市具体方案 |
| 4.3 整体上市模式分析 |
| 4.3.1 具体模式概述 |
| 4.3.2 模式选择的影响因素 |
| 5.物产集团整体上市的动因分析 |
| 5.1 国家政策倡导,力求深化混改 |
| 5.2 行业变革,寻求战略转型 |
| 5.3 负债居高不下,投融资落后乏力 |
| 5.4 股权结构单一,“1.0 混改”激励钝化 |
| 5.5 母子公司战略协同不深,关联交易和同业竞争待消除 |
| 6.物产集团整体上市的效果分析 |
| 6.1 股权结构多元化,股权制衡度增强 |
| 6.2 公司治理结构改善,选聘职业化经理人 |
| 6.2.1 “三会一层”内部治理优化 |
| 6.2.2 资本市场反向加强外部治理 |
| 6.3 放大国有资本功能,国有资本小幅增值 |
| 6.4 战略驱动升级,业绩提质增效 |
| 6.4.1 主营业务变化,践行“一体两翼”战略 |
| 6.4.2 业绩大幅增长,利润质量优化 |
| 6.5 同业竞争关联交易减少,业务协同效率提升 |
| 6.5.1 同业竞争消除,关联交易减少 |
| 6.5.2 三大板块业务协同,经营效率提升 |
| 6.6 借力上市平台,投融资能力增强 |
| 6.6.1 资本结构优化,融资渠道拓宽 |
| 6.6.2 投资规模扩大,加大资本运作 |
| 7.结论、启示与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 启示与建议 |
| 7.2.1 对拟整体上市的国企的建议 |
| 7.2.2 对政府和监管层的建议 |
| 7.3 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
（2）中国城市商业银行上市研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 相关文献综述及理论基础 |
| 1.2.1 文献综述 |
| 1.2.2 相关理论基础 |
| 1.3 研究方法及论文框架 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 论文框架 |
| 1.4 本文的创新与不足之处 |
| 第2章 城市商业银行上市概述 |
| 2.1 城市商业银行整体发展现状 |
| 2.2 城市商业银行上市历程 |
| 2.3 城市商业银行上市目的 |
| 2.4 城市商业银行上市地点 |
| 2.5 城市商业银行上市模式及途径 |
| 第3章 城市商业银行上市影响分析 |
| 3.1 城市商业银行上市对自身影响分析 |
| 3.1.1 资本资产扩张 |
| 3.1.2 经营业绩提升 |
| 3.1.3 股权结构转变及品牌效应的确立 |
| 3.2 城市商业银行上市对地方经济金融发展影响分析 |
| 3.2.1 城市商业银行上市对地方金融发展的影响 |
| 3.2.2 城市商业银行上市对地方经济发展的影响 |
| 3.3 城市商业银行上市影响因素分析 |
| 3.4 城市商业银行上市难点和重点分析 |
| 第4章 已上市城市商业银行比较分析 |
| 4.1 已上市城市商业银行收入结构变化比较分析 |
| 4.2 已上市城市商业银行财务指标变化比较分析 |
| 4.3 已上市城市商业银行业务指标变化比较分析 |
| 4.4 已上市城市商业银行股价走势变化比较分析 |
| 第5章 上市对城市商业银行绩效和效率影响实证分析 |
| 5.1 上市对城市商业银行绩效影响实证分析 |
| 5.1.1 城市商业银行绩效的界定 |
| 5.1.2 城市商业银行绩效的影响因素 |
| 5.1.3 实证分析 |
| 5.1.4 分析结论 |
| 5.2 基于DEA模型与面板数据的城市商业银行效率分析 |
| 5.2.1 城市商业银行效率的界定及其影响因素 |
| 5.2.2 基于DEA模型的城市商业银行效率值测算 |
| 5.2.3 面板数据分析 |
| 5.2.4 分析结论 |
| 第6章 未来城市商业银行上市策略选择 |
| 6.1 上市时机选择 |
| 6.2 上市地点选择 |
| 6.3 上市模式选择 |
| 6.4 上市途径选择 |
| 6.5 上市配套措施 |
| 6.5.1 内部措施 |
| 6.5.2 外部措施 |
| 6.6 研究结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（3）交叉上市对我国公司治理的改进研究 ——以A+H交叉上市公司为例（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 一、导言 |
| （一）选题缘由及意义 |
| （二）文献综述 |
| 1.国外相关文献综述 |
| 2.国内相关文献综述 |
| （三）研究方法 |
| （四）论文的主要创新点 二、交叉上市对公司治理影响的理论基础 |
| （一）交叉上市的内涵 |
| 1.交叉上市的概念 |
| 2.交叉上市的模式 |
| 3.交叉上市的方式 |
| （二）交叉上市的约束假说 |
| 1.约束假说的内涵 |
| 2.交叉上市的约束效应 三、我国公司交叉上市的发展历程及现状分析 |
| （一）我国公司交叉上市的发展历程 |
| 1.第一阶段（1993—1997）：政策鼓励，快速发展 |
| 2.第二阶段（1998—2005）：政策限制，有序发展 |
| 3.第三阶段（2006年至今）：政策支持，加速发展 |
| （二）我国公司交叉上市的特点 |
| 1.交叉上市时间 |
| 2.交叉上市模式 |
| 3.交叉上市的行业分布 |
| （三） 我国交叉上市公司所面临的不同法律制度环境的比较分析 |
| 1.两地法律渊源的比较 |
| 2.两地公司法比较 |
| 3.两地证券法的比较 |
| 4.两地上市公司治理准则的比较 四、我国由外向内交叉上市公司治理的实证考察 |
| （一）研究方法 |
| 1.样本选取及数据来源 |
| 2.变量选择 |
| （二）研究结果及分析 |
| 1.董事会 |
| 2.股权结构 |
| 3.股东类型 |
| 4.高管激励 |
| （三）研究结论 五、我国由内向外交叉上市公司治理的实证考察 |
| （一）研究方法 |
| 1.样本选取及数据来源 |
| 2.变量选择 |
| （二）研究结果及分析 |
| 1.董事会 |
| 2.股权结构 |
| 3.股东类型 |
| 4.高管激励 |
| （三）研究结论 六、结论和启示 |
| （一）不同交叉上市模式对我国交叉上市公司治理水平影响的比较分析 |
| 1.两种交叉上市模式公司董事会的比较 |
| 2.两种交叉上市模式公司股权结构和股东类型的比较 |
| 3.两种交叉上市模式公司高管激励的比较 |
| （二）研究结论 |
| （三）相关启示 |
| 1.对政府监管部门的启示 |
| 2.对上市公司的启示 |
| 3.对我国证券市场的启示 参考文献 致谢 附录A：攻读硕士期间的科研成果 附录B：A+H交叉上市企业概况 附录C：证券法评价指标表 |
（4）西部城市商业银行上市研究 ——以重庆银行为例（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 1. 导言 |
| 1.1 研究背景和研究意义 |
| 1.2 国内外对城市商业银行上市研究的现状 |
| 1.2.1 国外对于城市商业银行上市研究的现状 |
| 1.2.2 国内对于西部城市商业银行上市研究的现状 |
| 1.3 研究方法和技术路径 |
| 1.4 研究思路和论文框架 |
| 1.5 创新和不足 2. 西部城市商业银行所处环境及发展现状 |
| 2.1 西部城市商业银行所处环境 |
| 2.1.1 政治环境 |
| 2.1.2 经济环境 |
| 2.1.3 社会环境 |
| 2.2 西部城市商业银行发展现状 3. 城市商业银行上市效应分析 |
| 3.1 资本扩张效应 |
| 3.2 跨区经营效应 |
| 3.3 提高经营绩效 4. 案例银行的选择—重庆银行及其上市必要性分析 |
| 4.1 重庆银行公司治理状况 |
| 4.2 重庆银行财务状况及上市必要性分析 |
| 4.2.1 资产质量状况分析 |
| 4.2.2 流动性比率分析 |
| 4.2.3 盈利能力分析 |
| 4.2.4 发展能力分析 5. 西部城市商业银行IPO上市策略研究—以重庆银行为例 |
| 5.1 上市地点的选择 |
| 5.1.1 中国大陆资本市场优劣势分析 |
| 5.1.2 中国香港资本市场优劣势分析 |
| 5.1.3 美欧资本市场优劣势分析 |
| 5.1.4 比较结论 |
| 5.2 上市的模式选择 |
| 5.2.1 上市途径 |
| 5.2.2 上市模式 |
| 5.3 上市的SWOT分析 |
| 5.3.1 优势分析 |
| 5.3.2 劣势分析 |
| 5.3.3 机会分析 |
| 5.3.4 威胁分析 |
| 5.4 重庆银行上市的具体策略 |
| 5.4.1 内部策略 |
| 5.4.2 外部策略 6. 重庆银行上市后的前景分析及发展建议 |
| 6.1 重庆银行上市后面临的经营活动 |
| 6.1.1 维持市值的稳定 |
| 6.1.2 国家信贷紧缩政策带来的经营压力 |
| 6.1.3 保持在重庆地区的市场地位,拓展跨区域经营业务 |
| 6.2 重庆银行上市后的发展路径选择 |
| 6.2.1 加快金融电子化进,提高金融服务效率 |
| 6.2.2 跨区域经营战略——以本地资源带动异地业务 |
| 6.2.3 拓展中间业务 |
| 6.2.4 加快体制改革创新 |
| 6.2.5 做好双重管理,提升核心竞争力 7. 重庆银行上市案例分析的借鉴意义 参考文献 后记 致谢 |
（5）中小企业海外融资研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及问题的提出 |
| 1.1.1 中小企业的界定 |
| 1.1.2 中小企业的地位和作用 |
| 1.1.3 中小企业发展中的金融约束 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.3 研究框架及方法 |
| 1.4 研究中的创新及不足 |
| 1.4.1 研究中可能的创新 |
| 1.4.2 研究中存在的不足 |
| 2 中小企业海外上市理论基础与现实模式 |
| 2.1 中小企业的类型及其海外融资需求 |
| 2.2 中小企业融资结构理论 |
| 2.2.1 净收益理论 |
| 2.2.2 MM理论 |
| 2.2.3 权衡理论 |
| 2.2.4 融资优序理论 |
| 2.2.5 异常融资优序理论 |
| 2.2.6 理论分析与述评 |
| 2.3 企业上市选择理论 |
| 2.3.1 企业上市动机 |
| 2.3.2 影响企业上市选择的因素 |
| 2.4 海外上市现实模式 |
| 2.4.1 海外直接上市(首次公开发行上市) |
| 2.4.2 海外间接上市 |
| 2.4.3 企业海外间接融资的其他模式 |
| 3 我国中小企业融资现状分析 |
| 3.1 我国中小企业海外上市的发展现状 |
| 3.1.1 我国中小企业海外上市的基本情况 |
| 3.1.2 我国中小企业海外上市的区位分布 |
| 3.1.3 我国中小企业海外上市的行业特征 |
| 3.2 中小企业融资方式与渠道 |
| 3.2.1 企业融资的主要方式与路径 |
| 3.2.2 国外中小企业融资的基本特点、主要渠道和方式 |
| 3.2.3 我国中小企业主要融资途径 |
| 3.2.4 国外中小企业融资的政府资金支持方式 |
| 3.3 我国中小企业融资环境分析 |
| 3.3.1 中小企业融资环境的现状 |
| 3.3.2 我国中小企业融资问题困难的经济学分析 |
| 4 中小企业海外上市:动因与可行性 |
| 4.1 境内外主要证券市场上市条件和利弊的比较分析 |
| 4.1.1 境内证券市场的上市条件和利弊分析 |
| 4.1.2 境外证券市场的上市条件和利弊分析 |
| 4.2 中国中小企业海外上市动因分析 |
| 4.2.1 筹资成本的影响 |
| 4.2.2 承受能力的影响 |
| 4.2.3 商业效用的影响 |
| 4.2.4 绑定影响与逃避影响 |
| 4.2.5 企业的利润最大化倾向 |
| 4.3 我国中小企业海外上市的可行性分析 |
| 5 我国中小企业海外上市的模式选择 |
| 5.1 我国中小企业海外上市传统模式 |
| 5.1.1 首次公募发行上市(IPO) |
| 5.1.2 借壳上市(Back Door Listing) |
| 5.1.3 买壳上市 |
| 5.2 中小企业海外上市融资其他模式 |
| 5.2.1 APO模式 |
| 5.2.2 SPAC模式 |
| 5.2.3 DPO模式 |
| 5.3 我国中小企业海外上市模式的选择 |
| 5.3.1 不同类型中小企业对海外上市模式的不同要求 |
| 5.3.2 不同阶段中小企业对海外上市模式的不同要求 |
| 5.3.3 中小企业不同海外上市模式选择比较 |
| 6 中小企业海外上市的地点选择 |
| 6.1 影响中小企业海外上市地点选择的因素 |
| 6.1.1 对影响中小企业海外上市地点选择因素的分类 |
| 6.1.2 影响我国中小企业海外上市地点选择的主要因素 |
| 6.2 中小企业海外上市的地点比较 |
| 6.2.1 国际资本市场的分类 |
| 6.2.2 我国中小企业海外上市的证券交易市场选择 |
| 6.2.3 我国中小企业海外上市——以多伦多证券交易所上市为例 |
| 7 中小企业海外上市的效用分析 |
| 7.1 中小企业海外上市的融资效用分析 |
| 7.1.1 融资效用 |
| 7.1.2 融资的替代效应 |
| 7.1.3 企业融资的偏好 |
| 7.2 中小企业海外上市的公司治理效应分析 |
| 7.2.1 我国中小企业海外上市的公司治理作用分析 |
| 7.2.2 海外证券市场促进公司治理的机制分析 |
| 7.3 中小企业海外上市公司治理效应与公司绩效 |
| 7.3.1 海外上市中小企业治理效应与公司经营业绩 |
| 7.3.2 海外上市公司治理效应与公司价值 |
| 7.3.3 A+H股中小企业与A股中小企业公司治理水平的实证比较 |
| 8 促进中小企业海外上市的相关建议 |
| 8.1 中小企业海外上市的微观风险及防治 |
| 8.1.1 中小企业海外上市微观风险分析 |
| 8.1.2 中小企业海外上市微观风险防范对策 |
| 8.2 完善中小企业海外上市的监管机制 |
| 8.2.1 政府监管机制的经济学分析 |
| 8.2.2 中国公司境外上市的国内监管机制 |
| 8.2.3 中国公司境外上市跨境监管 |
| 8.3 促进中小企业海外发展的宏观政策支持体系 |
| 结语 |
| 附件1:多伦多交易所上市相关资料 |
| 附件2:中国证监会与境外监管机构签署的备忘录一览表 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
（6）我国国有企业整体上市模式比较分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 引言 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题的背景 |
| 1.1.2 选题的意义 |
| 1.2 研究的方法 |
| 1.3 研究的主要内容及结构安排 |
| 2 企业整体上市相关理论综述 |
| 2.1 整体上市的概念及内涵 |
| 2.2 对我国国有企业整体上市基本模式的文献综述 |
| 2.3 整体上市产生的理论基础 |
| 2.3.1 内部资本市场理论 |
| 2.3.2 财务管理目标理论 |
| 3 整体上市研究 |
| 3.1 我国整体上市发展概况 |
| 3.2 整体上市动因分析 |
| 3.2.1 外部动因 |
| 3.2.2 内部动因 |
| 3.3 整体上市的基本条件 |
| 3.4 整体上市的效应分析 |
| 4 我国国有企业整体上市主要模式分析 |
| 4.1 A+H模式(建行模式) |
| 4.1.1 建设银行整体上市案例分析 |
| 4.1.2 A+H模式特点及适用范围 |
| 4.2 换股吸收合并模式(攀钢模式) |
| 4.2.1 攀钢集团整体上市案例分析 |
| 4.2.2 换股吸收合并模式特点及适用范围 |
| 4.3 定向增发反收购母公司模式(上汽模式) |
| 4.3.1 上海汽车集团整体上市案例分析 |
| 4.3.2 定向增发反收购母公司模式特点及适用范围 |
| 4.4 换股IPO模式(TCL集团模式) |
| 4.4.1 TCL集团整体上市案例分析 |
| 4.4.2 换股IPO模式特点及适用范围 |
| 5 我国国有企业整体上市模式选择的建议 |
| 5.1 我国国有企业整体上市存在的问题 |
| 5.1.1 整体上市在政策法规层面上的问题 |
| 5.1.2 整体上市在市场层面的问题 |
| 5.1.3 整体上市在企业层面上的问题 |
| 5.2 解决我国国有企业整体上市存在问题的对策 |
| 6 结论 |
| 6.1 本文的结论 |
| 6.2 需要进一步研究的问题 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 详细摘要 |
（7）我国企业整体上市模式选择研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状及文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状及文献综述 |
| 1.2.2 国内研究现状及文献综述 |
| 1.3 研究内容、思路及方法 |
| 第2章 整体上市及整体上市模式相关的理论研究 |
| 2.1 整体上市产生的理论基础 |
| 2.2 分拆上市 |
| 2.2.1 分拆上市的含义 |
| 2.2.2 分拆上市产生的背景及利弊 |
| 2.3 整体上市 |
| 2.3.1 整体上市的含义 |
| 2.3.2 整体上市的意义 |
| 2.3.3 整体上市应具备的基本条件 |
| 2.4 模式的含义 |
| 第3章 企业整体上市的发展历程及国际研究 |
| 3.1 我国整体上市的发展历程 |
| 3.2 对企业整体上市的国际研究 |
| 第4章 对我国企业整体上市模式选择的研究 |
| 4.1 A+H 模式的分析 |
| 4.1.1 案例分析 |
| 4.1.2 A+H 模式与H+A 模式的比较 |
| 4.1.3 A+H 模式的特点 |
| 4.1.4 A+H 模式的影响因素 |
| 4.2 反向收购母公司模式的分析 |
| 4.2.1 反向收购母公司模式的相关概念 |
| 4.2.2 定向增发反向收购母公司资产模式 |
| 4.2.3 再融资反向收购母公司资产模式 |
| 4.2.4 自有资金反向收购母公司模式 |
| 4.3 换股吸收合并模式的分析 |
| 4.3.1 案例分析 |
| 4.3.2 换股吸收合并模式的特点 |
| 4.3.3 换股吸收合并模式的影响因素 |
| 4.4 换股IPO 模式的分析 |
| 4.4.1 案例分析 |
| 4.4.2 换股IPO 模式的特点 |
| 4.4.3 换股IPO 模式的影响因素 |
| 4.5 整体上市模式在我国的适用范围研究 |
| 4.5.1 A+H 模式的适用范围 |
| 4.5.2 定向增发反向收购母公司资产模式的适用范围 |
| 4.5.3 再融资反收购母公司资产模式的适用范围 |
| 4.5.4 自有资金反向收购母公司模式的适用范围 |
| 4.5.5 换股吸收合并模式的适用范围 |
| 4.5.6 换股IPO 模式的适用范围 |
| 第5章 对我国企业实施整体上市的建议 |
| 5.1 对我国企业实施整体上市的建议 |
| 5.2 整体上市过程中需要进一步研究的问题 |
| 5.3 本文的局限性 |
| 结束语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）国有商业银行市场化改革研究（论文提纲范文）
| 0 导论 |
| 0.1 选题的目的和意义 |
| 0.2 文献综述 |
| 0.2.1 关于市场化与国有商业银行的经营目标 |
| 0.2.2 关于不良资产的处置与控制 |
| 0.2.3 关于资本与资本充足率的管理 |
| 0.2.4 关于组织结构的重构 |
| 0.2.5 关于股份制改造 |
| 0.2.6 关于公司治理结构建立的论述 |
| 0.2.7 关于内部控制制度的健全和完善 |
| 0.2.8 关于外部监管体制的建立 |
| 0.3 研究的重点和难点 |
| 0.3.1 研究的难点和重点 |
| 0.3.2 可能创新之处 |
| 0.4 研究的方法和论文的结构安排 |
| 0.4.1 研究的方法 |
| 0.4.2 论文的结构安排 |
| 1 国有商业银行市场化改革的背景分析 |
| 1.1 国有商业银行市场化改革的理论分析 |
| 1.1.1 国有商业银行市场化的含义、特征分析 |
| 1.1.2 国有商业银行市场化进程的特点 |
| 1.2 国有商业银行市场化改革的环境分析 |
| 1.2.1 金融一体化 |
| 1.2.2 加入WTO对国有商业银行的影响 |
| 1.2.3 国有商业银行竞争力分析 |
| 1.3 国有商业银行市场化改革的必要性分析 |
| 1.3.1 国有商业银行的市场势力分析 |
| 1.3.2 四家国有商业银行的改革历程 |
| 1.3.3 国有商业银行现存制度的缺陷 |
| 2 国有商业银行不良资产存量的处置和增量的控制 |
| 2.1 国有商业银行不良资产的现状分析 |
| 2.1.1 不良资产的含义 |
| 2.1.2 国有商业银行不良资产形成的原因分析 |
| 2.2 国外商业银行不良资产的处置方案及经验借鉴 |
| 2.2.1 国外不良资产处置模式介绍 |
| 2.2.2 国外不良资产处置模式的经验总结 |
| 2.3 我国不良资产处置的方案分析 |
| 2.3.1 AMC及不良资产的剥离和处置 |
| 2.3.2 四家国有商业银行内存的不良资产的处置 |
| 2.3.3 不良资产处置方式的探讨 |
| 2.4 国有商业银行不良资产的增量控制 |
| 2.4.1 国有商业银行内部体制改革的深化 |
| 2.4.2 为国有商业银行抑制不良贷款的增加创造良好的外部环境 |
| 3 国有商业银行资本与资本充足率的管理 |
| 3.1 《巴塞尔资本协议》与我国的《商业银行资本充足率》 |
| 3.1.1 1988年《巴塞尔协议》和2004年巴塞尔《新资本协议》 |
| 3.1.2 我国对商业银行资本认识的发展历程 |
| 3.1.3 资本的含义和职能 |
| 3.2 国有商业银行的资本现状分析 |
| 3.2.1 国有商业银行资本构成状况及资本规模分析 |
| 3.2.2 国有商业银行资本盈利能力分析 |
| 3.2.3 国有商业银行资本充足率状况分析 |
| 3.3 提高国有商业银行资本充足率的途径分析 |
| 3.3.1 国有商业银行资本供求机制分析 |
| 3.3.2 资本的分类 |
| 3.3.3 提高资本充足率的途径 |
| 3.3.4 重新定位资本充足率 |
| 4 国有商业银行组织结构的重建 |
| 4.1 商业银行组织结构的一般理论分析 |
| 4.1.1 商业银行组织结构建立的理论分析 |
| 4.1.2 国有商业银行组织结构设计的原则 |
| 4.1.3 国有商业银行组织结构改革的理想模式 |
| 4.2 我国国有商业银行现有的组织结构分析 |
| 4.2.1 组织结构的含义和内容 |
| 4.2.2 国有商业银行外部组织机构分析 |
| 4.2.3 国有商业银行内部组织结构分析 |
| 4.3 国有商业银行组织结构的重建 |
| 4.3.1 国有商业银行外部组织结构的重构 |
| 4.3.2 国有商业银行内部组织结构的重新整合 |
| 5 国有商业银行产权制度的改革 |
| 5.1 国有商业银行产权改革的理论支持 |
| 5.1.1 关于产权的一般理论分析 |
| 5.1.2 产权的分类及属性分析 |
| 5.1.3 关于国有商业银行产权改革的理论分析 |
| 5.2 国有商业银行现存产权制度的分析 |
| 5.2.1 国有商业银行产权主体单一的历史原因 |
| 5.2.2 国有商业银行现有产权制度的弊端以及改革的必要性 |
| 5.3 国有商业银行产权改革的形式 |
| 5.3.1 股份制及其特征 |
| 5.3.2 国有商业银行股份制的实现形式 |
| 6 国有商业银行有效公司治理结构的构建 |
| 6.1 公司治理结构 |
| 6.1.1 公司治理结构的含义和内容 |
| 6.1.2 公司治理理论分析 |
| 6.1.3 建立商业银行公司治理结构的原因 |
| 6.1.4 国有商业银行公司治理的特殊性 |
| 6.1.5 国有商业银行公司治理的目标 |
| 6.2 国有商业银行公司治理结构分析 |
| 6.2.1 国有商业银行内部治理的发展 |
| 6.2.2 当前国有商业银行治理的缺陷 |
| 6.2.3 国有商业银行治理机制不健全的原因分析 |
| 6.3 国外商业银行公司治理现状分析 |
| 6.3.1 巴塞尔银行监管委员会健全银行公司治理的相关要求 |
| 6.3.2 《OECD公司治理原则》 |
| 6.3.3 国外两种典型的公司治理模式 |
| 6.4 国有商业银行公司治理结构的构建 |
| 6.4.1 国有商业银行公司治理的法律依据 |
| 6.4.2 两家试点银行近期公司治理工作的重点 |
| 6.4.3 国有商业银行内部治理结构的构建 |
| 6.4.4 国有商业银行外部治理机制的完善 |
| 7 国有商业银行内部控制制度的健全和完善 |
| 7.1 商业银行内部控制理论分析 |
| 7.1.1 商业银行内部控制的理论基础 |
| 7.1.2 国内外关于商业银行内部控制的主要内容 |
| 7.1.3 我国关于商业银行内部控制的主要成果 |
| 7.2 商业银行内部控制概述 |
| 7.2.1 商业银行内部控制的内涵 |
| 7.2.2 商业银行内部控制的目标 |
| 7.2.3 商业银行内部控制的原则 |
| 7.2.4 商业银行内部控制的要素 |
| 7.3 国有商业银行内部控制制度的现状及评价 |
| 7.3.1 国有商业银行内部控制制度的现状 |
| 7.3.2 对国有商业银行内部控制制度的评价 |
| 7.3.3 健全和完善国有商业银行内部控制制度的必要性分析 |
| 7.4 健全和完善国有商业银行内部控制制度的路径分析 |
| 7.4.1 建立良好的内部控制环境 |
| 7.4.2 建立科学的风险识别和评估机制 |
| 7.4.3 建立系统的、科学的内部控制措施 |
| 7.4.4 建立及时地信息交流与反馈机制 |
| 7.4.5 建立科学的、公正的监督、评价与纠正机制 |
| 8 国有商业银行外部监管体制的健全和完善 |
| 8.1 银行监管的一般理论分析 |
| 8.1.1 金融监管理论 |
| 8.1.2 巴塞尔委员会“有关政府所有银行的特殊问题”监管的内容 |
| 8.1.3 金融监管的定义和内容 |
| 8.1.4 我国银行监管体制的主要缺陷 |
| 8.1.5 对国有商业银行实施外部监管的原因分析 |
| 8.1.6 对国有商业银行实施有效监管的原则和标准 |
| 8.2 巴塞尔委员会和国际银行业的监管 |
| 8.2.1 巴塞尔委员会与《巴塞尔资本协议》 |
| 8.2.2 《有效银行监管的核心原则》 |
| 8.2.3 国际银行监管的发展趋势 |
| 8.3 加强国有商业银行外部监管的路径分析 |
| 8.3.1 中央银行对国有商业银行监管的路径分析 |
| 8.3.2 建立存款保险制度 |
| 8.3.3 加强银监会对国有商业银行的监管 |
| 8.3.4 银行业自律组织功能的强化 |
| 8.3.5 市场约束机制的健全和完善 |
| 参考文献 |
| 作者在读期间科研成果简介 |
| 声明 |
| 致谢 |
（9）国有商业银行上市问题研究（论文提纲范文）
| 引言 |
| (一) 选题背景和意义 |
| (二) 研究思路与框架 |
| 一、国有商业银行上市的内涵和模式 |
| (一) 国有商业银行上市的内涵 |
| (二) 国有商业银行上市的模式 |
| 二、国有商业银行上市的目的和必要性 |
| (一) 补充资本，降低不良资产 |
| (二) 提高国有商业银行的盈利水平 |
| (三) 改善落后的内在机制 |
| (四) 促进国有商业银行产权改革 |
| 三、国有商业银行上市的难点 |
| (一) 盈利水平亟待提高 |
| (二) 巨额的不良资产的存在严重阻碍了上市的步伐 |
| (三) 人力资源管理的改革势在必行 |
| 1、用人机制不科学，有待重新塑造 |
| 2、报酬分配上存在平均主义 |
| 3、绩效考核不科学 |
| 4、激励约束机制软化 |
| 四、上市对商业银行的影响 |
| (一) 上市可以实现股权结构的改善 |
| (二) 与证券市场的关联度增加 |
| 五、国有商业银行改革上市的建议和构想 |
| (一) 尽快建立公司治理结构 |
| (二) 股权安排的构想 |
| (三) 分拆上市是我国国有商业银行上市的现实选择 |
| 1、分拆上市可缓解资本充足率和盈利达不到上市要求的矛盾 |
| 2、分拆上市有利于股市的稳定发展和银行上市融资 |
| 3、分拆上市有利于上市公司建立明晰的产权结构和完善的法人治理结构 |
| 4、分拆上市可以引入竞争机制，有利于上市银行加强经营管理 |
| 5、分拆上市应注意的问题 |
| (四) 改善风险管理 |
| (五) 规范引进战略投资者 |
| (六) 建立良好的金融生态环境 |
| 结论 |
| 后记 |
| 参考书目： |
| 中文详细摘要 |
（10）我国国有商业银行上市模式问题研究（论文提纲范文）
| 一、我国国有商业银行上市动因分析 |
| 1.国有商业银行上市是经济体制改革的必然要求。 |
| (1) 有利于完善社会主义市场经济体制。 |
| (2) 有利于强化国有经济的控制力。 |
| (3) 有利于建立现代金融企业制度。 |
| (4) 有利于政府对国有商业银行进行评价监督。 |
| 2.国有商业银行上市是迎接WTO挑战的迫切需要。 |
| (1) 国有商业银行上市可以迅速扩大其资本规模。 |
| (2) 国有商业银行上市能够有效强化其基础管理。 |
| (3) 国有商业银行上市可大幅度提高其服务科技化水平。 |
| 3.国有商业银行上市是我国资本市场发展的外在要求。 |
| (1) 中国股市需要借助国有商业银行上市来扩大规模。 |
| (2) 中国股市需要通过国有商业银行上市来提高其代表性。 |
| (3) 吸收国有商业银行上市, 也是提高市场吸引力、稳定股市的需要。 |
| 二、国有银行上市的模式选择 |
| 三、结 论 |
四、我国国有商业银行上市模式问题研究（论文参考文献）
- [1]“混改”视角下国有企业整体上市问题研究 ——以物产集团整体上市为例[D]. 牟怡姝. 西南财经大学, 2019(07)
- [2]中国城市商业银行上市研究[D]. 刘澍. 辽宁大学, 2016(02)
- [3]交叉上市对我国公司治理的改进研究 ——以A+H交叉上市公司为例[D]. 杨彦. 中南民族大学, 2015(03)
- [4]西部城市商业银行上市研究 ——以重庆银行为例[D]. 王芝培. 西南财经大学, 2011(05)
- [5]中小企业海外融资研究[D]. 张倩. 西南财经大学, 2010(06)
- [6]我国国有企业整体上市模式比较分析[D]. 李向荣. 首都经济贸易大学, 2009(S1)
- [7]我国企业整体上市模式选择研究[D]. 祝晶. 河南大学, 2008(09)
- [8]国有商业银行市场化改革研究[D]. 袁昌菊. 四川大学, 2005(06)
- [9]国有商业银行上市问题研究[D]. 韩华. 首都经济贸易大学, 2005(05)
- [10]我国国有商业银行上市模式问题研究[J]. 邓超红. 福建行政学院福建经济管理干部学院学报, 2004(S1)